تظراً لأن الاستثمار في الفوركس قد حظي بالكثير من الاهتمام البنك المركزي قطر حدد بيئة التنظيمية صارمة في هذا المجال، هذا الأمر، توفر بيئة تداول أكثر أمانًا من خلال تقليل مخاطر الاحتيال.
العديد من الوسطاء المرخصة من درجهة اولى في العالم يعرضون خدماتهم الى المستخدمين في قطر. ولهذا السبب، قمنا في هذه المقال بتقييم ومراجعة أفضل وسطاء الفوركس في قطر.
مساحة في قائمة أفضل الوسطاء
مساحة في قائمة أفضل الوسطاء
نتيجة: 4.2/5
نتيجة: 4.3/5
نتيجة: 4.8/5
نتيجة: 4.8/5
نتيجة: 4.2/5
نتيجة: 4.4/5
نتيجة: 4.8/5
نتيجة: 4.2/5
نتيجة: 4.6/5
نتيجة: 4.2/5
أفضل شركات التداول في قطر
عرضنا في قائمتنا الوسطاء المعتمدين والمرخصين الذين اختبرناهم بأموال حقيقية.وايضاً كل هذه الوسطاء متوفرين في قطر.
AvaTrade -رسوم صرف العملات الفوركس منخفضة، رسوم عقود الفروقات على الأسهم منخفضة، فتح الحساب سهل وسريع، أدوات بحثية رائعة.
VT-Market -رسوم تداول منخفضة. فتح الحساب سهل وسريع. بريد إلكتروني ودعم الدردشة الحية متاحة.
Saxo– منصة تداول رائعة. بحث متميز. محفظة منتجات واسعة. دفع الفوائد على المال غير مستثمر.
XTB- الأسهم وصناديق ETF بدون عمولة (للتداولات التي تصل قيمتها إلى 100 ألف يورو شهريًا). إيداع وسحب مجاني وسريع. فتح الحساب سهل وسريع. دفع فوائد مرتفعة.
eToro – تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة مجانًا. فتح حساب سهل. التداول السوشال متاح.
Trading 212 – الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة خالية من العمولة. فتح الحساب سريع وسهل. منصات تداول رائعة. دفع الفائدة على الأموال غير المستثمرة.
Oanda -منصات تداول رائعة. أدوات بحثية متميزة. فتح حساب سريع وسهل الاستخدام.
Admirals (Admiral Markets) -رسوم عقود الفروقات( CFD ) على الفوركس منخفض. إيداع وسحب مجاني وسريع. فتح حساب مباشر.
IG –منصة تداول عبر الإنترنت من الدرجة الأولى. أدوات تعليمية رائعة. خيارات إيداع وسحب رائعة.
Forex.com – رسوم منخفضة للفوركس. مجموعة كبيرة ومتنوعة من أزواج العملات. أدوات بحثية متنوعة.
تجد في قائمة وسطا الأدناه نقاط القوة الذي تعرض أفضل الوسطاء المتاحين في قطر، والمحدثة لعام 2024:
نظرة عامة على أفضل وسطاء الفوركس
في حين أن العديد من وسطاء تداول العملات الفوركس يقدمون خدمة ممتازة، فإن الوسطاء المدرجين في قائمتنا يعرضون خدمات إضافيًا.
تم تجميع البيانات الرئيسية لأفضل وسطاء الفوركس لشهر may 2024
| وسيط | ايام فتح الحساب | الحد الأدنى للإيداع |
| AvaTrade | 1 يوم | $100 |
| VT Markets | 1 يوم | $100 |
| Saxo | 1 يوم | $5,000 |
| XTB | 1 يوم | $0 |
| eToro | 1 يوم | $50 |
| Trading 212 | 1 يوم | $1 |
| Oanda | 1-3 يوم | $0 |
| Admirals (Admiral Markets) | 1 يوم | $100 |
| IG | 1-3 يوم | $0 |
| Forex.com | 1-3 يوم | $100 |
إشراف البنك المركزي على تداول الفوركس في قطر
استثمار في الفوركس تحت إشراف البنك المركزي قطر. وينظم البنك المركزي قطر الأنشطة المالية داخل الدولة، بما في ذلك تجارة النقد الأجنبي، لضمان عمل السوق بشكل عادل وشفاف. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أنه في حين يشرف البنك المركزي قطر على أنشطة الفوركس، فإن منصات التداول والوسطاء الفعليين قد يكونون خارج قطر، ويجب أن يكونوا مرخصين من قبل السلطات المختصة في ولاياتهم القضائية، من الأهمية بمكان التأكد من أن الوسيط الذي تستخدمه يتمتع بسمعة طيبة ومتوافق مع اللوائح الدولية.
أنشطة وسطاء الفوركس في قطر
أنشطة وسطاء الفوركس في قطر منظمة من قبل البنك المركزي القطري لضمان أن تكون ممارسات التداول آمنة وشفافة ومتوافقة مع القوانين المالية للبلاد. وفيما يلي نظرة عامة على كيفية عمل وسطاء الفوركس داخل قطر:
للعمل بشكل قانوني في قطر، يجب أن يكون وسيط الفوركس مرخصًا من قبل البنك المركزي القطري (QCB). وهذا يتضمن الالتزام بإرشادات صارمة بشأن الشفافية والتقارير المالية وحماية العملاء. وتضمن إشراف البنك المركزي القطري أن يكون الوسطاء مستقرين ماليًا ويعملون ضمن حدود القوانين المحلية والدولية. اما العديد من وسطاء الفوركس الذين يخدمون العملاء في قطر مقرهم في الخارج. وفي حين أن هؤلاء الوسطاء لا يخضعون للتنظيم المباشر من قبل البنك المركزي القطري، فيجب عليهم الامتثال للوائح البلد الذي يقيمون فيه. يجب على المتداولين القطريين توخي الحذر واختيار الوسطاء المرخصين من قبل هيئات تنظيمية مرموقة، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، أو لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC)، أو لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC).
في ملخص يتعين على وسطاء الفوركس العاملين في قطر التظام في بيئة التنظية شديدة مصممة لحماية المتداولين والحفاظ على سلامة السوق. وبالنسبة للمتداولين في قطر، يعني هذا أنه على الرغم من وجود ضمانات لضمان الممارسات العادلة و أمنة، فمن الأهمية اختيار الوسطاء بعناية، والتركيز على أولئك الذين يتمتعون بمؤهلات تنظيمية قوية والتزام بالشفافية وخدمة العملاء.
إشراف البنك المركزي القطري على تداول عملات المشفرة
حظر البنك قطر المركزي صراحةً على البنوك والمؤسسات المالية المحلية الانخراط في معاملات العملات المشفرة. وهذا يعني أن البنوك القطرية لا يمكنها تسهيل شراء أو بيع أو تداول العملات المشفرة، ولا يمكنها أيضًا تقديم خدمات ذات صلة مثل خدمات الحفظ و التبادل.
أصدر البنك قطر المركزي عدة تحذيرات للجمهور حول المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة. تسلط الضوء على هذه التحذيرات: التقلبات الشديدة للعملات الرقمية، وإمكانية الخسائر المالية الكبيرة، ومخاطر الاحتيال والجرائم الإلكترونية في سوق العملات المشفرة العالمية و ايضاً غير المنظمة إلى حد كبير.
كيف تختار أفضل وسيط فوركس؟
لا يوجد أفضل وسيط فوركس معلن عالميًا هذا الأمر نسبي، حتى الفائز في قائمة أفضل وسطاء الفوركس الذي عرضنا قد لا يكون مناسبًا لبعض المتداولين.
اختيار الوسيط الفوركس يعتمد علي ما تبحث عنه و ايضاً خبرتك كمتداول فوركس بالإضافة إلى استراتيجية التداول الخاصة بك وتفضيلاتك الشخصية الأخرى. بغض النظر عما إذا كنت متداولًا مبتدئًا أو محترفاً، فسوف تحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث والنظر في عوامل مختلفة لضمان اختيار منصة موثوقة ومناسبة.
بعض الجوانب الأساسية التي يجب مراعاتها دائمًا عند اختيار وسيط الفوركس:
التنظيم والترخيص: من أهم خصائص الوسيط، أمان اموالك لا تتنازل أبدًا عندما يتعلق الأمر الي التنظيم . تأكد من أن الوسيط الذي تعمل معه منظم من قبل سلطة مالية من درجة اولى مثل لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC)، أو هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، أو لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). إن الإشراف من قبل جهة تنظيمية من الدرجة الأولى يعني أن الوسيط يعمل بشفافية ويلتزم بالمعايير المالية الصارمة. اكشف أيضًا هيئة تنظيم السوق المالية المحلية لديك تتطلب ترخيص الوسطاء العاملين في بلدك او لا.
الاسبرد و الرسوم: تكاليف التداول في الفوركس يمكن أن ترتفع بسهولة. قارن فروق الأسعار ورسوم التداول الأخرى (مثل العمولة وسعر التمويل) التي يطلب الوسيط مع الوسطاء الآخرين. يعتبر اسبرد المنخفض قالباً مناسب للمتداولين. احيناً بعض الوسطاء يطلبون اسبرد أقل ولكنهم يضيفون عمولة إلى كل صفقة. ايضاً افحص بناء حساب الرسوم بدقة.
الرافعة المالية: يمكن أن تكون الرافعة المالية أفضل خيار أو عدوك في الفوركس. انه يعتمد علي خبرتك . تسمح لك الرافعة المالية بتداول في مبالغ اكثر عن طريق اقتراض الأموال من الوسيط الذي تداول في. يمكنك فتح به مال أقل، وهو أمر رائع لأنه يمكن أن يضاعف تجارتك. الخطر الكبير هنا هو أن الرافعة المالية تزيد من خسائرك أيضًا. تأكد من أن الرافعة المالية المعروضة تتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر. يفضل المحللونا، ومتداولون الفوركس ، الوسطاء الذين يسمحون للعملاء بتعيين مستوى الرافعة المالية في تداولاتهم يدويًا.
منصة التداول: سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو متمرسًا، فإن منصة التداول التي يقدمها الوسيط تعد مشكلة رئيسية. كمبتدئ، سوف تحتاج إلى نظام أساسي يسهل فهمه ويأتي بوظائف التنقل/الوظائف المباشرة. عادةً يبحث المتداولولين المحترفين عن توفر أدوات تحليل فني. تعد منصات MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5) – التي يقدمها العديد من وسطاء الفوركس – الأكثر شعبية في عالم الفوركس.
خيارات الإيداع والسحب: ابحث عن طرق الإيداع والسحب المتاحة. تأكد من أن الوسيط يدعم طرق دفع المريحة وآمنة في التمويل والسحب من حساب التداول الخاص بك.
الحساب التجريبي: هذا أمر ضروري إذا كنت مبتدي في تداول الفوركس. تحتاج الي الحسابات التجريبية حسابات التداول الحقيقية ولكنك تستخدم أموالًا افتراضية للتداول. إنها مثالية لممارسة وتعلم بعض تحاليل الفنية دون المخاطرة بأموالك.
كما ترون، هناك عدد من معايير الاختيار الوسيط التي يجب عليك مراعاتها قبل التداول بالوسيط. ومع ذلك، إذا لم تجد الشريكة المثالي في البداية، فيمكنك فتح حساب آخر في غير وسيط. المهم حقًا هو أن تتجنب من وسطاء الذين سيخدعونك لسرقة أموالك.
المهم حقًا هو أن تتجنب من وسطاء الذين سيخدعونك لسرقة أموالك.
والآن، دعونا نرى أفضل وسطاء الفوركس بالتفصيل.
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| HYCM | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $20 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 320 |
| الرسوم عدم النشاط: | لا |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| xChief | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $50 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | العملات الرقمية/بيرفكت موني/الدفع عبرالبايننس |
| طرق السحب: | swifft/ التحويلات البنكية /visa/العملات الرقمية/بيرفكت موني |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 150 |
| الرسوم عدم النشاط: | نعم |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| VT MARKETS | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $200 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية -PayPal |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | |
| الرسوم عدم النشاط: | نعم |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| AvaTrade | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $100 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية -PayPal |
| طرق السحب: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية -PayPal |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 1,260 |
| الرسوم عدم النشاط: | نعم |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| eToro | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $50 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | التحويل البنكي والبطاقة البنكيةوالمحافظ الإلكترونية. |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 240 |
| الرسوم عدم النشاط: | لا |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| trading212 | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $50 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية -PayPal |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 124 |
| الرسوم عدم النشاط: | نعم |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| OANDA | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $0 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية -PayPal |
| طرق السحب: | کریپتو |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $20 |
| أزواج العملات: | 210 |
| الرسوم عدم النشاط: | نعم |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| Admiral Markets | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $100 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 190 |
| الرسوم عدم النشاط: | لا |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| IG | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $250 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية -PayPal |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | 190 |
| الرسوم عدم النشاط: | نعم |
نوصي هذا الوسيط لتداول على منصة Metatrader 4 و تداول العملات المزدوجة .
| Forex.com | |
|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع: | $100 |
| نتيجة تقييم الهاتف المحمول: | |
| طرق الإيداع: | المحافظ الإلكترونية-بطاقات الائتمان/الخصم- التحويلات البنكية |
| طرق السحب: | |
| رسوم المعاملة لسحب الأموال: | $0 |
| أزواج العملات: | |
| الرسوم عدم النشاط: | لا |
التحديات والفرص التي تواجه تداول الفوركس في قطر
يقدم تداول الفوركس في قطر مجموعة فريدة من التحديات والفرص، والتي تشكلها البيئة التنظيمية للبلاد، والاعتبارات الثقافية، والسياق الاقتصادي. نظرة عامة:
فرص تداول الفوركس في قطر
بيئة منظمة وآمنة:
تساعد الرقابة الصارمة من قبل البنك المركزي القطري في خلق بيئة تداول أكثر أمانًا. تضمن اللوائح أن يعمل فقط السماسرة ذوو السمعة الطيبة والاستقرار المالي داخل الدولة، مما يقلل من خطر الاحتيال والممارسات غير الأخلاقية.
يوفر الوضع الاقتصادي القوي والمستقر في قطر، المدعوم بثروتها من الموارد الطبيعية، خلفية مستقرة لتداول الفوركس. يمكن أن يكون هذا الاستقرار الاقتصادي ميزة للمتداولين الذين يتطلعون إلى العمل في بيئة أقل تقلبًا مقارنة بالمناطق الأخرى.
خيارات التداول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية:
يقدم العديد من الوسطاء حسابات فوركس إسلامية مصممة خصيصًا للمتداولين المسلمين، مما يضمن لهم القدرة على المشاركة في سوق الفوركس دون المساس بمعتقداتهم الدينية. وهذا يفتح تداول الفوركس لجمهور أوسع في قطر قد يتردد بخلاف ذلك في الانخراط في السوق.
التكنولوجي المتقدمة:
بفضل منصات وأدوات التداول المتقدمة، يتمتع المتداولون في قطر بالقدرة على الوصول إلى الأسواق العالمية والتداول فيها على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. توفر هذه المنصات أدوات متطورة للتحليل الفني وإدارة المخاطر والتداول الآلي، مما يسهل على المتداولين تنفيذ الاستراتيجيات بشكل فعال.
النمو التعليمي:
مع تزايد شعبية تداول الفوركس في قطر، أصبحت المزيد من الموارد التعليمية متاحة. أصبحت الندوات عبر الإنترنت والدورات التدريبية عبر الإنترنت والندوات المحلية متاحة بشكل متزايد، مما يساعد المتداولين على تحسين مهاراتهم ومعارفهم.
تحديات تداول الفوركس في قطر
عدد محدود من الوسطاء المحليين:
عدد وسطاء الفوركس المرخصين محليًا في قطر قليل نسبيًا، مما قد يدفع المتداولين إلى البحث عن وسطاء دوليين. وهذا يعرضهم لمخاطر التعامل مع الكيانات الخارجية التي لا تخضع للتنظيم المباشر من قبل البنك قطر المركزي، مما قد يؤدي إلى مشاكل تتعلق بأمن الأموال أو حل النزاعات.
الوصول إلى المعلومات والموارد:
تتطلب تجارة الفوركس فهمًا عميقًا للأسواق المالية وإدارة المخاطر والتحليل الفني. قد يكون الوصول إلى الموارد التعليمية الجيدة باللغة العربية والمصممة خصيصًا للسياق المحلي محدودًا. و هذا قد يجعل من الصعب على المتداولين المبتدئين اكتساب المعرفة اللازمة للتداول بنجاح.
تقلبات السوق والمخاطر:
مخاطر الرافعة المالية العالية، تداول الفوركس محفوف بالمخاطر بطبيعته بسبب استخدام الرافعة المالية، والتي يمكن أن تضخم كل من التبعية للسوق العالمية: يتأثر سوق الفوركس بشكل كبير بالأحداث الاقتصادية العالمية والتطورات السياسية ومعنويات السوق. يجب على المتداولين في قطر مراقبة الأخبار الدولية باستمرار والاستعداد للتحولات المفاجئة في السوق، والتي يمكن أن تكون مرهقة وتتطلب مستوى عالٍ من الالتزام.
كيف قمنا في خريطة الفوركس باختيار أفضل وسطاء الفوركس في قطر؟
لقد تحققنا مما إذا كان الوسيط منظم من قبل جهة تنظيمية موثوقة،
المقارنة الرسوم (بما في ذلك اسبرد ورسوم السحب والعمولات)،
مقارنة عدد أزواج العملات،فحص توجيه الطلب والبحث ،فتحنا حسابًا واختبرنا المنصة (الرسوم البيانية، الميزات، سهولة الاستخدام، خدمة العملاء).
حفظ ساعات من البحث!
لقد قمنا في فريق الخبراء التداول العمل نيابةً عن عملاءنا، بمراجعة الوسطاء بناءً على طرق تحليلة kharitafx الفريدة.
تقوم kharitafx بتقييم 9 خصيصة رئيسية لجميع الوسطاء مثل الرسوم والأمان وسهولة فتح الحساب والتعليم ومنصات التداول. نحن نحلل الوسيط في أكثر من 600 معيار لكل وسيط ونقوم بتحسين منهجيتنا كل عام بناءً على تجاربنا وتجارب مستخدمينا. لقد قمنا بمراجعة أكثر من 50 وسيط على موقعنا ويقوم فريق المحللين kharitafx بفحص أكثر من 600 نقطة من البيانات بشكل عام.
نصيحة من فريق خريطة الفوركس
كن حذرًا من الوسطاء أو منصات التداول التي تعد بأرباح مضمونة أو تقدم رافعة مالية عالية بشكل مفرط. غالبًا تكون هذه علامات حمراء لعمليات احتيال محتملة أو ممارسات غير أخلاقية. تأكد دائمًا من مصداقية أي عرض تداول.
ملخص
إن تداول الفوركس في قطر هو نشاط منظم بشكل جيد تحت إشراف البنك قطر المركزي، والذي يضمن بيئة تداول آمنة وشفافة. يفرض البنك قطر المركزي قواعد صارمة على الوسطاء المحليين والمؤسسات المالية، ويطلب منهم الحصول على تراخيص والالتزام بمعايير عالية من التقارير المالية وحماية العملاء وإدارة المخاطر. في حين أن الخيارات المحلية لوسطاء الفوركس محدودة، يمكن للمتداولين القطريين الوصول إلى الأسواق العالمية من خلال وسطاء دوليين مرموقين، بشرط أن يمتثلوا للوائح المحلية والدولية.
الأسئلة المتداولة
هل تداول العملات الفوركس قانوني في قطر؟
نعم، التداول الفوركس قانوني في قطر
هل التداول او إستثمار الفوركس في قطر تحت إشراف البنك المركزي؟
نعم، التداول او الإستثمار الفوركس في قطر تحت إشراف البنك المركزي
هل تداول العملات الرقمية قانوني في قطر؟
محظر ،أصدر البنك قطر المركزي تحذيرات للجمهور حول المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة.
متوسط درجة 0 مستخدم