تقییم شركة eToro لعام 2023 [مزايا + خصائص] إي تورو

قمنا بمقارنة رسوم eToro مع وسيطين مماثلين اخترناهما، Trading 212 وXTB. تم اختيار هؤلاء المنافسين بناءً على عوامل موضوعية مثل المنتجات المعروضة، وملف تعريف العميل، ومحاسبة الرسوم، وما إلى ذلك.

الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة

إنه أمر رائع للغاية حيث تقدم eToro تداولًا للأسهم الأمريكية بدون عمولة.

أسهم eToro وعمولة صناديق الاستثمار المتداولة (ETF).

ينطبق هذا على جميع البلدان، ولكن بالنسبة للعملاء من أستراليا، فإن التداول بدون عمولة ينطبق فقط على الأسهم الأمريكية. لاحظ أنه مع الميزة المجانية، فإنك تشتري أسهمًا حقيقية، وليس منتج عقود مقابل الفروقاتCFD، ولا يمكنك استخدام الرافعة المالية.

بواسطة eToro سيتم تحويل الصفقات التي تتضمن أسهمًا التي لا يتم تداولها بالدولار الأمريكي (مثل الأسهم البريطانية أو الأوروبية) إلى الدولار الأمريكي بأسعار السوق الفعلية ، دون أخذ أي عمولة أو هامش ربح. علاوة على ذلك، ستقوم eToro أيضًا باستيعاب أي رسوم ضريبية قد تكون مستحقة إذا قمت بالتداول في سوق المملكة المتحدة البريطانية .

رسوم منخفضة للعملات الفوركس

يتم تجميع الرسوم في السبريد، لذلك لا يمكن تحصيل عمولة منفصلة. على سبيل المثال، اسبريدEUR/USD هو 1.0.

متوسط رسوم عقود الفروقات على المؤشرات

جميع رسوم عقود الفروقات الخاصة بالمؤشر مدمجة في السبريد. الفارق في عقود الفروقات لمؤشر S&P 500 هو 0.8.

فروق أسعار العقود مقابل الفروقات لمؤشر eToro والعمولات

رسوم عدم نشاط و السحب منخفضة

تفرض إي تورو رسومًا حدودها 10 دولارات شهريًا بعد عام واحد من عدم النشاط، ولكن مجرد تسجيل الدخول إلى حسابك يعد بمثابة نشاط. هناك أيضًا رسوم سحب بقيمة 5 دولارات.

عدم نشاط eToro، والسحب، والرسوم الأخرى

العمولات والرسوم الأخرى

رسوم العقود مقابل الفروقات للأسهم منخفضة: عمولة تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات هي كما يلي – 0.15% اسبردلكل جانب.

رسوم الخيارات المنخفضة: يتم فرض رسوم تداول خيارات المؤشر الألماني على النحو التالي – غير متوفر.

رسوم العملات المشفرة الفورية المرتفعة: في eToro، تبلغ تكلفة تداول العملات الرقمية 1% من قيمة التداول.

معدلات هامش منخفضة: معدل الهامش السنوي بالدولار الأمريكي هو 8.3%.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في eToro؟
الحد الأدنى المطلوب للإيداع لدى eToro هو 50 دولارًا.

مع ذلك، لاحظ أن الحد الأدنى لمبلغ التحويل البنكي هو 500 دولار. أيضًا، لدى بعض البلدان متطلبات مختلفة للحد الأدنى للإيداع:

الحد الأدنى للإيداع
يعتمد مبلغ الإيداع لأول مرة لدى eToro على مكان إقامتك ويمكن أن يتراوح من 50 دولارًا إلى 10000 دولار (انظر الجدول أدناه). بالنسبة لمعظم المستخدمين، ينطبق حد أدنى للإيداع قدره 50 دولارًا.

بعد إيداعك لأول مرة، تبلغ الودائع اللاحقة أيضًا 50 دولارًا كحد أدنى لمعظم البلدان. الاستثناءات هي الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، حيث يبلغ الحد الأدنى للودائع اللاحقة 10 دولارات.

الحد الأدنى لمبلغ الإيداع في eToro حسب الإقامة

أنواع الحسابات

تقدم eToro نوعين بسيطين من الحسابات: هناك حساب حقيقي، بالإضافة إلى حساب تجريبي (أو افتراضي)، حيث يمكنك اختبار المنصة باستخدام أموال غير حقيقية.

من المزايا بالنسبة لعملاء المملكة المتحدة، تتوفر  حسابات ISA الضريبية اعتبارًا من مارس 2023، من خلال شراكة مع Moneyfarm، وهي شركة أوروبية لإدارة الثروات الرقمية.

كيفية فتح حسابك

عملية فتح الحساب خالية من المتاعب وهي عبرالانترنت بالكامل. إنه سريع أيضًا، حيث تمكنا من فتح حساب خلال يوم واحد.
عليك أن تبدأ بالتسجيل باستخدام حساب بريدك الإلكتروني أو باستخدام حسابك على Facebook أو Google.

يمكنك الوصول فورًا إلى منصة التداول والبدء في التداول بحساب تجريبي بقيمة 100000 دولار.
إذا كنت تريد تداول وتمويله بأموال حقيقية، فيجب عليك التحقق من هويتك وإقامتك عن طريق تحميل المستندات المطلوبة:

إثبات الهوية: نسخة من جواز السفر أو الهوية الشخصية.
إثبات الإقامة: نسخة من فاتورة المرافق أو كشف حساب بنكي.

العملات الأساسية للحساب

في eToro، العملة الأساسية الوحيدة المتاحة هي الدولار الأمريكي.

وهذا يعني أن الأموال بالعملات الأخرى قد تحتاج إلى تحويلها بواسطة eToro إلى الدولار الأمريكي.

على سبيل المثال، إذا قمت بإيداع اليورو عن طريق التحويل البنكي، سيتم تطبيق رسوم تحويل قدرها 50 نقطة عند التمويل (وهو حوالي 0.46٪ من مبلغ الإيداع) وسيتم أيضًا فرض نفس الرسوم عند سحب اليورو عن طريق التحويل البنكي. بالنسبة للطرق الأخرى، مثل بطاقات الائتمان، يتم تطبيق رسوم أعلى على بعض العملات.

وبدلاً من ذلك، يمكنك الإيداع بالدولار الأمريكي، على سبيل المثال باستخدام بطاقتك البنكة. في هذه الحالة، سيقوم البنك الذي تتعامل معه بإجراء التحويل بسعر الصرف الخاص به.

العملات الأساسية في eToro مقابل الوسطاء المماثلين

إذا كان لديك حساب بنكي شخصي بعملة غير الدولار الأمريكي، سيتم فرض رسوم تحويل عليك.

إحدى الطرق مناسبة لتوفير رسوم تحويل العملات هي فتح حساب البنكي متعدد العملات في أحد البنوك الرقمية. تقدم هذه عادةً حسابات بنكية بعدة عملات بأسعار صرف عملات رائعة، بالإضافة إلى تحويلات البنكية دولية مجانية أو رخيصة. يستغرق فتح الحساب بضع دقائق فقط على هاتفك.

رسوم الإيداع والخيارات

لا تفرض إي تورو  أي رسوم على الإيداع.

هناك الكثير من خيارات الإيداع المتاحة، بما في ذلك التحويل البنكي والبطاقة البنكيةوالمحافظ الإلكترونية.

خيارات الإيداع في eToro

يمكن أن يطول التحويل البنكي عدة أيام عمل، بينما يتم الدفع ببطاقة الائتمان/الخصم بشكل فوري. يمكنك فقط إيداع الأموال من الحسابات التي تحمل اسمك.

تدعم eToro المحافظ الإلكترونية التالية:

بالنسبة لبعض البلدان، قد تطلب eToro إجراء الإيداع الأول باستخدام بطاقة الائتمان/الخصم أو التحويل البنكي، وتسمح فقط بإجراء الإيداعات اللاحقة باستخدام المحافظ الإلكترونية.

لا يوجد حد أعلى للمبلغ الذي يمكنك إيداعه عبر التحويلات المصرفية. بالمقارنة، في حين أن الودائع ببطاقات الائتمان/الخصم والمحفظة الإلكترونية تكون فورية، هناك حدود لكل معاملة: 40,000 دولار في حالة بطاقات الائتمان/الخصم، وإما 10,000 دولار أو 30,000 دولار (Klarna) في حالة المحافظ الإلكترونية.

لاحظ أيضًا أنه على الرغم من أن eToro لا تفرض أي رسوم على الإيداع، إلا أنها تطبق رسوم تحويل العملات التي قد تكون مرتفعة جدًا. على سبيل المثال، قد تصل رسوم التحويل إلى 1.4% لإيداع اليورو عن طريق البطاقة. ضع في اعتبارك أن رسوم 50 نقطة لا تمثل نفس النسبة المئوية لإيداعك من تحويل AUD إلى USD كما هو الحال في تحويل EUR إلى USD. قمنا بجمع بعض الأمثلة في الجدول أدناه لإظهار رسوم التحويل مع بعض العملات، مع إضافة تقدير لنسبة الرسوم أيضًا.

رسوم تحويل عملة الودائع لدى eToro

رسوم وخيارات السحب لدى eToro

لدى eToro رسوم سحب قدرها 5 دولارات، وهي رسوم مرتفعة بالمقارنة مع وسطاء العقود مقابل الفروقات الآخرين. بالإضافة إلى ذلك، لدى eToro حد أدنى قدره 30 دولارًا لعمليات السحب.
خيارات السحب هي نفس خيارات التمويل: يمكنك سحب الأموال باستخدام التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان/الخصم أو المحافظ الإلكترونية.

رسوم وخيارات السحب لدى eToro

يمكنك فقط سحب الأموال إلى الحسابات باسمك.

كم من الوقت يستغرق سحب الأموال من eToro؟ لقد اختبرنا السحب عن طريق التحويل المصرفي، واستغرق الأمر يومي عمل.

هل eToro خاضعة للتنظيم؟

نعم، فهي خاضعة لرقابة هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، ولجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، ولجنة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC).

شركة eToro USA LLC هي أيضًا شركة مسجلة للخدمات المالية (MSB) لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في الولايات المتحدة.

هل إي تورو آمنة؟
للتأكد من أن الوساطة آمنة، ننصحك بشدة بالتحقق من حقيقتين:

كيف تكون محميًا إذا حدث خطأ ما
خلفية الوسيط.
كيف أنت محمي
تدير eToro العديد من الكيانات القانونية وتخدم العملاء بناءً على أماكن إقامتهم. وهذا أمر مهم لأن الكيان الذي تنتمي إليه يحدد مقدار حماية المستثمر التي تحصل عليها.

يمكن لمواطني المملكة المتحدة فتح حساب لدى شركة eToro (UK) Limited، وبالتالي سيتم حمايتهم من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA). إذا أصبحت eToro معسرة، يمكن لعملاء eToro UK أن يتوقعوا الحصول على تعويض بحد أقصى قدره 85000 جنيه إسترليني يضمنه نظام تعويضات الخدمات المالية (FSCS).
سيفتح العملاء الأمريكيون حساباتهم لدى شركة eToro USA LLC، التي تتمتع بحماية SEC وFINRA وهي عضو في برنامج حماية المستثمر SIPC. وهذا يوفر حماية للاستثمار تصل إلى 500000 دولار (بما في ذلك 250000 دولار نقدًا).
تتم خدمة العملاء الأستراليين من خلال شركة eToro AUS Capital Ltd، ABN 66 612 791 803 AFSL 491139، والتي تخضع لرقابة ASIC، الهيئة المالية الأسترالية. ومع ذلك، لا توفر ASIC أي حماية إلزامية للمستثمر مقابل مبلغ محدد مسبقًا.
سيكون للمستثمرين الآخرين حسابات تداول حقيقية مع شركة eToro (Europe) Limited، والتي تخضع لرقابة هيئة الرقابة القبرصية CySEC. يبلغ الحد الأقصى لتغطية حماية الاستثمار لدى eToro Europe 20,000 يورو. يتم تحديد هذه العتبة من قبل صندوق تعويض المستثمرين القبارصة.

تقدم eToro أيضًا تأمينًا خاصًا لبعض العملاء لدى بعض الكيانات. هذا تأمين بقيمة مليون يورو/دولار أسترالي للنقد والأوراق المالية وعقود الفروقات. يتم توفيرها من قبل Lloyd’s ويتم تطبيقها في حالة إفلاس eToro. هذه إضافة رائعة حيث لا يوفر جميع الوسطاء طبقة أخرى من الحماية فوق الطبقة التنظيمية. ومع ذلك، فهو متاح فقط لعملاء Platinum + وDiamond Club التابعين لشركة eToro (Europe) Ltd وeToro AUS Capital Limited. بالإضافة إلى ذلك، بالطبع، يمكن لشركة eToro سحبها في أي وقت.
فيما يلي جدول ملخص مفيد للمقارنة بسهولة:

حماية المستثمر لدى eToro

لا توجد حماية للمستثمرين في مجال العملات المشفرة.

توفر eToro أيضًا حماية من الرصيد السلبي لتداول العقود مقابل الفروقات، ولكن فقط لعملاء التجزئة من الاتحاد الأوروبي وأستراليا. لا يتمتع العملاء المحترفون بأي حماية من الرصيد السلبي.

خلفية

تأسست شركة eToro في عام 2007. كلما زاد السجل الحافل للوسيط، زاد الدليل على نجاحه في النجاة من الأزمات المالية السابقة. وهذا يعني أنها نجت بالفعل من أزمة واحدة، وهذا مؤشر جيد.

eToro هي شركة تكنولوجيا مالية مملوكة للقطاع الخاص، وتضم مالكين صناديق رأس المال الاستثماري مثل Commerz Ventures Gmbh، ذراع رأس المال الاستثماري لـ Commerzbank، بالإضافة إلى مستثمرين إسرائيليين وأمريكيين وصينيين. يتولى قيادة شركة eToro يوني آسيا، مؤسسها ومديرها التنفيذي المعروف.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن المعلومات المالية عن الشركة متاحة للجمهور.

خدمة العملاء المتاحة على eToro

أحد أهم المكونات الأساسية لخدمة العملاء التي تعمل بشكل جيد هو عدد القنوات التي يمكنك من خلالها التواصل للحصول على المساعدة. عادةً، كلما زاد عدد منصات التواصل، زادت احتمالية أن يجيب شخص ما على أسئلتك في الوقت المناسب.

يمكنك التواصل مع eToro بالطرق التالية.

• دردشة مباشرة
• بريد إلكتروني

يرجى ملاحظة أن إي تورو غير متاح على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، لذا ضع ذلك في الاعتبار قبل طلب المساعدة بشأن مشكلة تحتاج إلى استجابة فورية.

لا تقدم eToro منصة تداول سطحية.

تطبيق الهاتف

تتميز منصة eToro للهواتف المحمولة بأنها مصممة بشكل جيد وبديهية وتعتبر آمنة بفضل وظائف تسجيل الدخول البيومترية المكونة من خطوتين.

منصة التداول عبر الهاتف المحمول eToro متاحة لنظامي التشغيل iOS وAndroid. لقد اختبرناها مع iOS.

منصة التداول عبر الهاتف المحمول متاحة بعدة لغات.