تقییم شركة XTB لعام 2024 [مزايا + خصائص] اكس تي بي

قمنا بمقارنة رسوم XTB مع وسيطين مشابهين اخترناهما، eToro وCapital.com. تم اختيار هؤلاء المنافسين بناءً على عوامل موضوعية مثل المنتجات المعروضة، وملف تعريف العميل، وهيكل الرسوم، وما إلى ذلك.

الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة

إنه أمر رائع للغاية حيث أن اكس تي بي لديها تداول للأسهم الأمريكية بدون عمولة.

أسهم XTB وعمولة ETF

توفر XTB الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة فقط لعملاء المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي (عملاء الاتحاد الأوروبي الذين تم ضمهم إلى الكيان البولندي لشركة XTB).

لا توجد عمولة على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة إذا كنت تتداول بأقل من 100000 يورو في الشهر. على الرغم من كونه مناسبًا، إلا أنه لا يزال ليس أفضل عرض في السوق، حيث أن بعض المنافسين مثل eToro أو Capital.com يقدمون تداولًا بدون عمولة دون أي قيود.

رسوم صرف العملات الفوركس منخفضة

يتم تضمين جميع الرسوم في السبريد، لذلك لا يتم تحصيل عمولة منفصلة. على سبيل المثال، يبلغ انتشار EUR/USD 0.8.

XTB الفوركس ينتشر والعمولات

رسوم العقود مقابل الفروقات ذات المؤشر المنخفض

جميع رسوم عقود الفروقات الخاصة بالمؤشر مدمجة في السبريد. الفارق لعقود الفروقات لمؤشر S&P 500 هو 0.5.

فروق أسعار عقود الفروقات لمؤشر XTB والعمولات

رسوم عدم نشاط منخفضة، لا توجد رسوم سحب

لا توجد رسوم على الحساب، ولا توجد رسوم إيداع لودائع التحويل البنكية، ولا توجد رسوم سحب لعمليات السحب عن طريق التحويل البنكية فوق حد معين (بين 50 دولارًا و200 دولار حسب بلد إقامتك).

تعتمد الرسوم المفروضة على إيداعات بطاقة الائتمان/الخصم أو المحفظة الإلكترونية على بلد إقامتك. الرسوم المفروضة على هذه التحويلات عادة ما تصل إلى 2٪. على سبيل المثال، بالنسبة لعملاء المملكة المتحدة، تكون التحويلات ببطاقات الائتمان/الخصم مجانية ولكن التحويلات بالدولار الأمريكي عبر المحافظ الإلكترونية تحمل رسومًا بنسبة 2٪.

وأخيرًا، هناك رسوم شهرية قدرها 10 يورو بعد عام واحد من عدم النشاط.

عدم نشاط XTB والسحب والرسوم الأخرى

العمولات والرسوم الأخرى

رسوم العقود مقابل الفروقات للأسهم منخفضة: جميع رسوم العقود مقابل الفروقات للأسهم مدمجة في الفارق. ويبلغ الفارق في عقود الفروقات على أسهم Apple 0.6.

تقبل XTB العملاء من جميع أنحاء أوروبا ومن معظم البلدان حول العالم.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في XTB؟

الحد الأدنى المطلوب للإيداع في اكس تي بي هو 0 دولار.

لا يوجد حد أدنى للإيداع مناسب للحسابات الفردية. من ناحية أخرى، تتطلب حسابات الشركات حدًا أدنى للإيداع مرتفع نسبيًا قدره 15000 جنيه إسترليني.

أنواع الحسابات

هناك نوع حساب واحد فقط يمكنك اختياره افتراضيًا، ويسمى الحساب Standard. إذا قمت بفتح حساب من خارج أوروبا، يمكنك أيضًا فتح حساب إسلامي/خالي من فوائد المبادلة. هذا النوع من الحساب متوافق مع الشريعة الإسلامية ولا يفرض swap رسوم.

حساب الشركة متاح أيضا.

كيفية فتح حسابك

عملية فتح حساب XTB هي عملية رقمية وسريعة ومباشرة بالكامل. يستغرق ملء النماذج وإرسال جميع المستندات حوالي 30 دقيقة. بمجرد الانتهاء، سيتم التحقق من حسابك خلال يوم واحد.

الخطوات الخمس لفتح حساب XTB:

أدخل عنوان بريدك الإلكتروني وبلد إقامتك.

أضف بعض المعلومات الشخصية، مثل تاريخ ميلادك وعنوانك.

حدد منصة التداول والعملة الأساسية للحساب.

أجب عن الأسئلة المتعلقة بوضعك الوظيفي ووضعك المالي وخبرتك التجارية.

قم بتفعيل حسابك من خلال التحقق من هويتك وإقامتك.

يمكن لبعض العملاء الأوروبيين التحقق من هويتهم عبر الدردشة المرئية، وهي ميزة رائعة.

إذا لم يكن التحقق عبر الفيديو ممكنًا، فيجب عليك تحميل صورة أو نسخة ممسوحة ضوئيًا من بطاقة هويتك التي تحتوي على صورة أو جواز السفر أو رخصة القيادة. يتم قبول فواتير الخدمات والبيانات المصرفية كدليل على الإقامة.

العملات الأساسية للحساب

في XTB، يمكنك الاختيار من بين العملات الأساسية الخمس التالية: EUR، USD، GBP، HUF، PLN.

هذا الاختيار متوسط مقارنة بالوسطاء المنافسين.

العملات الأساسية في XTB مقابل الوسطاء المماثلين

لماذا يهم هذا؟ لسببين. إذا قمت بتمويل حساب التداول الخاص بك بنفس عملة حسابك المصرفي أو قمت بتداول الأصول بنفس عملة العملة الأساسية لحساب التداول الخاص بك، فلن تضطر إلى دفع رسوم تحويل.

إحدى الطرق الملائمة لتوفير رسوم تحويل العملات هي فتح حساب مصرفي متعدد العملات في أحد البنوك الرقمية. تقدم هذه عادةً حسابات مصرفية بعدة عملات بأسعار صرف عملات رائعة، بالإضافة إلى تحويلات مصرفية دولية مجانية أو رخيصة. يستغرق فتح الحساب بضع دقائق فقط على هاتفك.

رسوم الإيداع والخيارات في اكس تي بي

لا تفرض XTB أي رسوم على الإيداع.

قد يتضمن الإيداع باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية رسومًا، عادةً تتراوح بين 1-2% حسب بلد إقامتك. على سبيل المثال، تفرض Skrill رسومًا قدرها 2% من المبلغ المودع على عملاء المملكة المتحدة.

إلى جانب التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم، يتم أيضًا قبول المحافظ الإلكترونية للإيداع. يحدد بلد إقامتك المحافظ الإلكترونية المتاحة لك. على سبيل المثال، الإيداع عبر Sofort متاح فقط للعملاء الألمان.

خيارات إيداع XTB

يمكن أن يستغرق التحويل المصرفي عدة أيام عمل، بينما يتم الدفع ببطاقة الائتمان/الخصم بشكل فوري. يمكنك فقط إيداع الأموال من الحسابات التي تحمل اسمك.

يدعم XTB المحافظ الإلكترونية التالية:

Paysafe

Skrill

com.ecommpay

PayU

بايبال

تنبيه: التعليقات الأخيرة حول الإيداع والسحب – إذا اخترت إيداعًا بنكي (سلكيًا)، فتأكد من قراءة التفاصيل ضمن إيداع الأموال -> التحويل البنكي على XStation 5

يشير “رقم الحساب” إلى رقم الحساب. هذا هو الحساب البنكي الخاص بـ XTB حيث يتلقون الودائع الخاصة بك

“وصف التحويل” يعني معرفًا فريدًا يجب عليك ربطه بالتحويل حتى تتمكن XTB من تأكيد إيداعك

إذا طلب البنك الخاص بك ذلك، فإن XTB توفر أيضًا اسم رمز SWIFT “المستفيد”، والعملة التي يتعين عليك إجراء الإيداع بها، ورقم IBAN إذا كان مطلوبًا بدلاً من رقم الحساب العادي.

رسوم وخيارات سحب XTB

لا تفرض XTB أي رسوم سحب إذا كان المبلغ أعلى من حد معين (50 دولارًا – 200 دولارًا حسب بلد إقامتك).

الطريقة الوحيدة لسحب الأموال هي عن طريق التحويل البنكي.

رسوم وخيارات سحب XTB

يمكنك فقط سحب الأموال إلى الحسابات باسمك.

تنطبق رسوم السحب التالية على عملاء المملكة المتحدة (عند سحب مبلغ أقل من الحد الأدنى).

رسوم سحب XTB (للمبالغ التي تقل عن حد السحب المجاني)

كم من الوقت يستغرق سحب الأموال من XTB؟ استغرق سحب التحويل البنكي يوم عمل واحد. إذا بدأت السحب قبل الساعة الواحدة بعد الظهر، فسوف يصل في نفس اليوم، وإلا فسيصل في يوم العمل التالي.

كيف تسحب الأموال من XTB؟

قم بتسجيل الدخول إلى منصة التداول.

في أسفل اليمين، انقر فوق “إيداع وسحب الأموال”.

أدخل تفاصيل حسابك البنكي والمبلغ الذي ترغب في سحبه.

الشروع في الانسحاب.

هل XTB خاضعة للتنظيم؟

نعم، يتم تنظيمها من قبل العديد من السلطات المالية:

هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)

هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)

هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF)

سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)

اللجنة الدولية للخدمات المالية في بليز (IFSC)

هل XTB آمن؟

للتأكد من أن الوساطة آمنة، ننصحك بشدة بالتحقق من حقيقتين:

كيف تكون محميًا إذا حدث خطأ ما

خلفية الوسيط.

كيف أنت محمي

تعمل اكس تي بي عبر خمسة كيانات قانونية مختلفة على مستوى العالم. وهذا أمر مهم بالنسبة لك لأن مبلغ حماية المستثمر وهوية الجهة التنظيمية يختلفان من كيان إلى آخر.

فيما يلي جدول ملخص مفيد للمقارنة بسهولة:

الكيانات القانونية XTB

*مبلغ حماية المستثمر هو 100% حتى 3,000 يورو، و90% حتى 22,000 يورو، بحد أقصى إجمالي للتعويض قدره 20,100 يورو.

يوفر XTB حماية من الرصيد السلبي.

خلفية

يقع مقر XTB في لندن ووارسو. وهو وسيط عالمي تأسس  في عام 2002، يخدم العملاء حول العالم، وله مكاتب في أكثر من 10 دول. كلما كان السجل الأطول لدى الوسيط، زاد الدليل على أنه نجح في النجاة من الأزمات المالية السابقة.

تم إدراج XTB في بورصة وارسو، وهو ما يعد إضافة كبيرة للسلامة حيث تصدر XTB بياناتها المالية بانتظام وشفافية.

إن الإدراج في البورصة، والخضوع للتنظيم من قبل السلطات المالية وتقديم البيانات المالية، كلها علامات عظيمة على سلامة XTB.

تطبيق الجوال

يتمتع تطبيق التداول عبر الهاتف المحمول XTB بوظيفة بحث جيدة وتصميم حديث. ومن ناحية أخرى، لا توجد مصادقة من خطوتين.

منصة الهاتف المحمول xStation 5 (منصة XTB الخاصة) متاحة لكل من iOS وAndroid. يمكنك أيضًا استخدام ساعة Apple Watch. على غرار منصة التداول عبر الإنترنت، قمنا باختبار تطبيق الهاتف المحمول الخاص بـ xStation، باستخدام جهاز Android.

منصة التداول عبر الهاتف المحمول متاحة بعدة لغات.

هل XTB شرعي؟

XTB مدرجة علنًا، ولديها تسعة هيئات تنظيمية، وتقدم تأمينًا زائدًا عن الخسارة يغطي المتداولين يصل إلى مليون دولار، وتتمتع بسجل حافل مثالي، مما يجعلها وسيطًا شرعيًا متعدد الأصول.

هل XTB خاضعة للتنظيم؟

تتمتع اكس تي بي بإشراف تنظيمي من تسع هيئات تنظيمية: KNF، وIFSC، وFCA، وCMB، وCySEC، وCNMV، وBaFin، وACPR، وCMVM.