تقییم شركة Swissquote لعام 2024 [مزايا + خصائص] سويسكوت

قمنا بمقارنة رسوم Swissquote مع وسيطين مشابهين اخترناهما، Saxo Bank وInteractive Brokers. تم اختيار هؤلاء المنافسين بناءً على عوامل موضوعية مثل المنتجات المعروضة، وملف تعريف العميل، وبناء الرسوم، وما إلى ذلك.

ارتفاع عمولة الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

رسوم أسهم سويسكوت الأمريكية أعلى بكثير من متوسط الصناعة. يتم احتساب رسوم الأسهم الأمريكية على النحو التالي: عمولة المستويات تتراوح بين 9 دولارًا و190 دولارًا

أسهم سويسكوت وعمولة صناديق الاستثمار المتداولة

متوسط رسوم الفوركس

يتم تضمين جميع الرسوم في السبريد، لذلك لا يتم تحصيل عمولة منفصلة. على سبيل المثال، يبلغ انتشار EUR/USD 1.6.

سويسكوت فوركس ينتشر والعمولات

متوسط عمولة الخيارات

رسوم خيارات مؤشر الأسهم الأمريكية سويسكوت أعلى بكثير من متوسط الصناعة. يتم احتساب رسوم خيارات مؤشر الأسهم الأمريكية على النحو التالي: 1.99 دولارًا لكل عمولة عقد مع 5 دولارات كحد أدنى

لجنة خيارات مؤشر الأسهم سويسكوت

قمنا بحساب رسوم خيارات مؤشر الأسهم.

رسوم حضانة مرتفعة، ورسوم سحب منخفضة

حضانة سويسكوت والانسحاب والرسوم الأخرى

لا توجد رسوم عدم نشاط أو رسوم صيانة الحساب في بنك سويسكوت (CH)، في حين أن الحد الأدنى هو 0.1875٪. 100 يورو لكل ربع سنة رسوم عدم النشاط في سويسكوت أوروبا (LUX).

إيداع الأموال مجاني عن طريق التحويل المصرفي، ولكن التحويلات ببطاقة الائتمان/الخصم تحمل رسومًا تتراوح بين 2.2 و2.5%. يتقاضى كل من بنك سويسكوت (CH) وبنك سويسكوت (أوروبا) رسوم سحب.

يتقاضى بنك سويسكوت (CH) رسوم حضانة عالية، والتي يتم فرضها بعد الأوراق المالية التي تحتفظ بها. الرسوم هي 0.025% من إجمالي الأصول لكل ربع سنة، بحد أدنى 15 فرنكًا سويسريًا و50 فرنكًا سويسريًا كحد أقصى. لا يفرض بنك سويسكوت (أوروبا) رسوم حضانة

العمولات والرسوم الأخرى

عمولة منخفضة على صناديق الاستثمار المشتركة: يتضمن تداول صناديق الاستثمار المشتركة الرسوم التالية – 9 دولارات لكل صفقة تداول من Prime Partners (BlackRock، وFidelity، وHSBC، وما إلى ذلك) و0 دولار لكل صفقة تداول للأموال الخاضعة لعهدة Swissquote.

متوسط رسوم العقود الآجلة: رسوم العقود الآجلة للمؤشر الأمريكي هي كما يلي – 1.99 دولارًا لكل عمولة عقد مع 5 دقائق (E-Mini فقط).

متوسط رسوم عقود الفروقات على المؤشرات: جميع رسوم عقود الفروقات على المؤشرات مدمجة في السبريد. الفارق لعقود الفروقات لمؤشر S&P 500 هو 1.5.

رسوم العملات المشفرة الفورية المرتفعة: في Swissquote، تبلغ تكلفة تداول العملات المشفرة 1% من قيمة التداول.

عمولة السندات المرتفعة: سندات الخزانة الأمريكية تأتي بالرسوم التالية – 0.3% من قيمة التجارة بحد أدنى 75 دولارًا.

متوسط معدلات المارجين: معدل المارجين السنوي بالدولار الأمريكي هو 9.6%.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في سويسكوت؟

الحد الأدنى المطلوب للإيداع في Swissquote هو 0 دولار.

هذا الإيداع بدون حد أدنى هو حسابات مناسبة أو حسابات تداول في بنك سويسكوت (CH) وبنك سويسكوت أوروبا (LUX). تتطلب حسابات الفوركس حدًا أدنى يتراوح بين 1000 دولار و50000 دولار، اعتمادًا على حساب الفوركس الذي تختاره، بينما تتطلب حسابات robo الاستشارية لا يقل عن 5000 يورو/جنيه إسترليني/دولار أمريكي.

في Swissquote LTD (المملكة المتحدة)، هناك أنواع مختلفة من الحسابات (متوفرة باليورو والدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري)، مع متطلبات مختلفة للحد الأدنى للإيداع.

Standard account – 1000 كحد أدنى

Premium account – الحد الأدنى 10000

Prime account – الحد الأدنى 5000

Elite account – 10000 كحد أدنى

أنواع الحسابات

يقدم بنك سويسكوت (CH) ثلاثة أنواع من الحسابات تختلف في الحد الأدنى المطلوب للإيداع والمنتجات التي يمكنك تداولها ومنصات التداول المتاحة:

أنواع حسابات بنك سويسكوت (CH).

*هناك أربعة أنواع من حسابات الفوركس،التي تختلف في الأسعار والحد الأدنى للإيداع.

Standard account – الحد الأدنى للإيداع هو 1000 دولار أمريكي، مع فروق أسعار تبدأ من 1.7 نقطة، بدون عمولة

Premium – الحد الأدنى للإيداع هو 10,000 دولار أمريكي، مع فروق أسعار تبدأ من 1.4 نقطة، بدون عمولة

Prime – الحد الأدنى للإيداع هو 50,000 دولار أمريكي، مع فروق أسعار تبدأ من 1.1 نقطة، بدون عمولة

Elite account – فروق أسعار مخصصة؛ يجب عليك الاتصال بـ Swissquote للتقدم طلب للحصول على هذا الحساب

يوفر بنك سويسكوت أوروبا (LUX) أنواع الحسابات التالية:

حساب التداول – يمكنك التداول مع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة والعملات المشفرة.

حساب فوركس – يمكنك التداول باستخدام عقود الفروقات والفوركس

حساب المستشار الآلي – يمكنك استخدام خدمة المستشار الآلي لدى سويسكوت.

في شركة Swissquote LTD (المملكة المتحدة) ومقرها لندن، يمكنك الاختيار من بين ثلاثة أنواع من الحسابات، والتي تختلف في هيكل التسعير الخاص بها، والحد الأدنى للإيداع، والحد الأقصى للرافعة المالية. الرابع ليس للمستثمرين العاديين.

أنواع حسابات سويسكوت المحدودة (المملكة المتحدة).

*للتأهل للحساب Professional ، عليك استيفاء المعايير الثلاثة التالية:

تداول المشتقات، مثل عقود الفروقات أو الفوركس، بكميات كبيرة وفي المتوسط 10 مرات كل ربع سنة خلال الأرباع الأربعة الأخيرة.

أن يكون لديك محفظة لا تقل عن 500.000 يورو.

– العمل في القطاع المالي لمدة سنة على الأقل.

كيفية فتح حسابك

تتسم عملية فتح حساب Swissquote بالسلاسة بشكل عام: كان التسجيل عبر الإنترنت سهلاً ومباشرًا، ولكن التعرف على الفيديو قد يكون غير مريح.

لفتح حسابك في سويسكوت، عليك اتباع الخطوات التالية:

أضف معلوماتك الشخصية، بما في ذلك اسمك وتاريخ ميلادك.

أضف بعض التفاصيل حول خلفيتك، مثل مهنتك وبلد الإقامة الضريبية.

أجب عن بعض الأسئلة حول خبرتك ومعرفتك المالية.

قم بمراجعة طلبك وأرسله.

قم بالتعريف عن نفسك إما من خلال تعريف الفيديو أو عن طريق إرسال وثائق الهوية الخاصة بك بالبريد.

العملات الأساسية للحساب

في سويسكوت، يمكنك الاختيار من بين العملات الأساسية الـ 22 التالية:

يختلف تحديد العملة الأساسية للحساب اعتمادًا على الكيان القانوني الذي انضممت إليه.

العملات الأساسية لحساب سويسكوت

العملات الأساسية في سويسكوت مقابل وسطاء مماثلين

لماذا يهم هذا؟ لسببين. إذا قمت بتمويل حساب التداول الخاص بك بنفس عملة حسابك المصرفي أو قمت بتداول الأصول بنفس عملة العملة الأساسية لحساب التداول الخاص بك، فلن تضطر إلى دفع رسوم تحويل.

إحدى الطرق الملائمة لتوفير رسوم تحويل العملات هي فتح حساب مصرفي متعدد العملات في أحد البنوك الرقمية. تقدم هذه عادةً حسابات مصرفية بعدة عملات بأسعار صرف عملات رائعة، بالإضافة إلى تحويلات مصرفية دولية مجانية أو رخيصة. يستغرق فتح الحساب بضع دقائق فقط على هاتفك.

رسوم الإيداع والخيارات

لا يتقاضى سويسكوت أي رسوم على الإيداع.

الودائع التحويلية المصرفية مجانية. بالنسبة للتحويلات ببطاقات الائتمان والخصم، تتراوح رسوم الإيداع بين 2.2% و2.5%، حسب مكان إقامتك.

خيارات الإيداع سويسكوت

يمكن أن يستغرق التحويل المصرفي عدة أيام عمل، بينما يتم الدفع ببطاقة الائتمان/الخصم بشكل فوري. يمكنك فقط إيداع الأموال من الحسابات التي تحمل اسمك.

رسوم وخيارات سحب سويسكوت

تعتمد رسوم السحب من سويسكوت على المكان الذي تتداول فيه، والبلد الذي تقوم بالتحويل إليه، وعملة المعاملة. تبلغ رسوم السحب في Swissquote Bank Europe (LUX) 10 يورو، بينما يتقاضى بنك Swissquote (CH) 2 يورو لسحب اليورو و10 دولارات لسحب الدولار الأمريكي.

رسوم السحب من بنك سويسكوت (CH).

*تشمل دول منطقة الدفع الأوروبية الموحدة (SEPA) جميع دول الاتحاد الأوروبي ورابطة التجارة الحرة الأوروبية.

يمكنك استخدام التحويلات المصرفية للسحب.

رسوم وخيارات سحب سويسكوت

يمكنك فقط سحب الأموال إلى الحسابات باسمك.

كم من الوقت يستغرق سحب الأموال من سويسكوت؟ يقول سويسكوت أنه سيرسل السحب الخاص بك في نفس اليوم. في اختبارنا استغرق الأمر يومًا واحدًا.

هل يتم تنظيم سويسكوت؟

نعم، يتم تنظيم Swissquote من قبل سلطات مالية من الدرجة الأولى:

هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)

لجنة مراقبة القطاع المالي في لوكسمبورغ (CSSF).

هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)

سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)

هيئة هونج كونج للأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)

سلطة النقد في سنغافورة (MAS)

هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)

هل سويسكوت آمن؟

للتأكد من أن الوساطة آمنة، ننصحك بشدة بالتحقق من حقيقتين:

كيف تكون محميًا إذا حدث خطأ ما

خلفية الوسيط.

كيف أن تحمي

نظرًا لأن Swissquote تدير في كيانات قانونية متعددة، فإن حماية المستثمر تعتمد على الكيان الذي أنت عميل له.

حماية المستثمر سويسكوت

*أصول المقيمين في الشرق الأوسط محتفظ بها في سويسرا. وهذا يعني أن العملاء في Swissquote MEA Ltd يخضعون لحماية FINMA أيضًا.

يقدم الكيان المنظم  في مالطا خدمات الحفظ الصناديق لمديري.

يوفر سويسكوت حماية من الرصيد السلبي لتداول العملات الفوركس وعقود الفروقات، ولكن فقط لعملاء التجزئة من الاتحاد الأوروبي. لا يتم تغطية العملاء المحترفين وغير المنتمين إلى الاتحاد الأوروبي بأي حماية من الرصيد السلبي.

خلفية

تأسس سويسكوت في عام 1996. كلما كان السجل الحافل للوسيط أطول، زاد الدليل على أنه نجح في النجاة من الأزمات المالية السابقة.

لدى Swissquote ترخيص بنكي، وبالتالي يخضع لأنظمة أكثر صرامة من الوسطاء.

تم إدراج سويسكوت في البورصة، وهذا يعني إضافة كبيرة للسلامة حيث تقوم سويسكوت بإصدار البيانات المالية بانتظام وشفافية.

إن الحصول على ترخيص مصرفي، والإدراج في البورصة، وتقديم البيانات المالية، والخضوع للتنظيم من قبل سلطات من الدرجة الأولى، كلها علامات رائعة على سلامة سويسكوت.

ليس لدى Swissquote منصة تداول مخصصة لسطح المكتب لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. إذا كنت ترغب في تداول العملات الفوركس/العقود مقابل الفروقات، يمكنك الاختيار من بين منصات التداول الثلاث التالية: MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAdvanced Trader. في هذه المراجعة، قمنا باختبار MetaTrader 4 نظرًا لشعبيته العالية.

منصة التداول المكتبية متاحة بالعديد من اللغات.

تطبيق الجوال

تتمتع التجارة الإلكترونية من سويسكوت بمنصة تداول متنقلة سهلة الاستخدام ومصممة بشكل جيد. وظيفة البحث بسيطة، على الرغم من أن النتائج يتم تنظيمها أحيانًا بشكل غريب ، على غرار منصة الويب.