في عالم اليوم، أصبحت العملات الرقمية واحدة من أهم وأبرز المواضيع في مجالات المال والتكنولوجيا. تعمل هذه العملات بشكل إلكتروني وغيرمتمركزة. إن في هذا المقال سنجيب أولاً على سؤال ما هو التشفير من خلال دراسة اختلافاته مع التعبيرات المتشابهة. بعد ذلك، سندرس تاريخ نشأتها و عمليات إنشاء العملات المشفرة وعملات كريبتو، وتعدينها، ومحافظ العملات المشفرة، وبورصات العملات المشفرة، وكيفية شراء وبيع العملات المشفرة ، مفاهيم الأساسية لها وكيفية عملها، وأنواعها المختلفة، وفوائدها وتحدياتها، وتطبيقاتها المستقبلية، وكذلك مستقبل هذه العملات.
من التعريف الأولي للعملات الرقمية وتقنية البلوكشين إلى استعراض فوائد استخدام العملات الرقمية مقارنة بالعملات التقليدية، سيتعرف القارئ على جوانب متعددة من هذه الظاهرة. كما سيتم التطرق إلى التحديات والعيوب المرتبطة بهذا النظام المالي الحديث، مثل مشكلات الأمان واستهلاك الطاقة المرتفع في عملية التعدين. وفي الختام، سيتم استعراض التنبؤات والاتجاهات المستقبلية في سوق العملات الرقمية وتأثيراتها على الاقتصاد العالمي وحياة الأفراد اليومية.
يعد هذا المقال مرجعًا مهمًا لأولئك الذين يرغبون في التعرف على عالم العملات الرقمية، حيث يغطي جميع الجوانب المتعلقة بهذه التقنية الحديثة ويوفر المعلومات اللازمة لفهم أفضل لهذا الموضوع
عندما تدخل التقنيات الجديدة إلى أي مجتمع، فإنها تكتسب كلمات وتعابير مختلفة. مع ظهور عملة البيتكوين وتوسعها، أصبحت مصطلحات مثل العملات المشفرة أو عملة كريبتو Cryptocurrency وBlockchain والعملة الرقمية وسلسلة الكتل تستخدم على نطاق واسع بين المستثمرين والتجار في العالم.للاطلاع على قائمة العملات الرقمية، راجع موقع Coin Market Cap، وأيضًا في المقالة التدريبية Coin Market Cap، يوجد برنامج تعليمي كامل حول كيفية العمل في موقع Coin Market Cap.
مقدمة عن العملات الرقمية
العملة الرقمية هي نوع من المال الذي يوجد بشكل إلكتروني في الإنترنت والأنظمة الرقمية. على عكس الأموال التقليدية التي هي مادية، العملات الرقمية بالكامل تعمل عبر الإنترنت ولا يمكن الوصول إليها أو التعامل بها إلا من خلال الإنترنت. هذه العملات لا تخضع لرقابة الحكومات أو البنوك المركزية، بل تتم حمايتها بواسطة تقنيات التشفير والبلوكشين. هذه الخصائص تجعل العملات الرقمية تختلف عن الأموال التقليدية من جوانب عديدة، وتوفر مزايا خاصة لمستخدميها.
إحدى الخصائص الرئيسية للعملات الرقمية هي غيرمتمركزة. هذا يعني أنه لا توجد مؤسسة مركزية مثل البنوك أو الحكومات تتحكم فيها. يتم إدارة العملات الرقمية من خلال شبكة من الحواسيب المترابطة التي تستخدم تقنية البلوكشين، التي تقوم بتسجيل معلومات المعاملات في دفتر الكل عام وغير قابل للتغيير. بسبب هذه الخصائص، يرى العديد من الناس العملات الرقمية كحل لتقليل مخاطر الأنظمة المالية التقليدية ومنع الفساد.
تاريخ العملات الرقمية
تعود بداية العملات الرقمية إلى عام 2009 عندما تم تقديم أول عملة رقمية، وهي البيتكوين. تم إنشاء البيتكوين بواسطة شخص أو مجموعة مجهولة تُدعى “ساتوشي ناكاموتو”، بهدف إنشاء نظام مالي لا يتطلب وسطاء ماليين تقليديين. كان الهدف الأساسي من البيتكوين هو تقليل تكاليف تحويل الأموال، فضلاً عن توفير نظام آمن قادر على إجراء المعاملات العالمية دون الحاجة للبنوك أو المؤسسات المالية. أصبح البيتكوين بسرعة شائعًا وجذب انتباه المستثمرين والمطورين.
مع مرور الوقت، أصبح البيتكوين معروفًا كأول وأشهر عملة رقمية، ولكن بعد ذلك ظهرت العديد من العملات الرقمية الأخرى التي تمتلك خصائص واستخدامات مختلفة. على سبيل المثال، ظهرت عملة الإيثيريوم التي تسمح بتنفيذ العقود الذكية. زيادة استخدام العملات الرقمية في التجارة عبر الإنترنت، والاستثمار، وحتى في المعاملات التجارية التقليدية، يظهر قبول هذه العملات على مستوى العالم وانتشارها كأداة مالية جديدة.
ما هو التشفير؟
إن”الكريبتو” (Crypto) هو في الأساس مصطلح مختصر ل “Cryptocurrency” (Cryptocurrency). تتكون العملة المشفرة من كلمتين “crypto” وتعني “رمز” و”currency” وتعني “عملة”.
بهذه التفاصيل يمكن القول أن العملات المشفرة هي العملات التي تم استخدام تقنيات التشفير في صنعها. في اللغة العربية، يُعرف هذا المصطلح بشكل أكثر شيوعًا باسم “العملة المشفرة”، ولكنه يعتبر أيضًا معادلاً لـ “العملة الرقمية” أو “العملة الافتراضية”.
لقد تعرفنا في المقالات السابقة على موقع عربیك فايننس على التحليل الأساسي للعملات المشفرة.
إن العملة الرقمية والعملة الافتراضية في التحليل الأساسي للتشفير لهما نفس المعنى ويشيران إلى العملات التي تم إنشاؤها في الفضاء الرقمي والعملات الافتراضية. وبهذا التعريف، تعد العملات المشفرة وعملات الكريبتو أيضًا جزءًا من العملات الرقمية والافتراضية، مع اختلاف تركيبها عن العملات الرقمية الأخرى. ولذلك، فإن العملة الرقمية هي مجموعة كبيرة من العملات الافتراضية، والتي ترتبط مجموعة فرعية منها بعملات الكريبتو أو المشفرة.
وتختلف العملات المشفرة كثيرًا عن العملات الرقمية الأخرى. فتقنيات التشفير المستخدمة في العملة المشفرة “الإنفاق المزدوج” كادت أن تدمرها.
ما هو التشفير؟
كما هو مذكور في قسم ما هو التشفير، فإن التشفير يعني الرمز. يعد “التشفير” إحدى التقنيات التي لعبت دورًا أساسيًا في إنشاء العملات المشفرة. يتم التشفير عمومًا باستخدام ثلاث طرق:
“تشفير المفتاح المتماثل”
و”تشفير المفتاح غير المتماثل”
و”وظائف التجزئة”.
الغرض من التشفير هو النقل الآمن وتسجيل المعلومات في طريقة التشفير بالمفتاح المتماثل، يتم استخدام مفتاح واحد فقط لـ “التشفير” و”فك التشفير”. في هذه الحالة، إذا حاولت التواصل مع خادم أو شخص لا تثق به، فسوف تواجه مشكلة. تُستخدم هذه الطريقة في الغالب للحفاظ على أمان المعلومات. على سبيل المثال، إذا كنت تريد تخزين معلوماتك في نظام آمن، فيمكنك استخدام هذا النوع من التشفير لأنه في هذه الحالة، لن تحتاج إلى مشاركة مفتاحك مع الآخرين.
وتستخدم طريقة التشفير غير المتماثلة “المفتاح العام” للتشفير و”المفتاح الخاص” لفك التشفير. وفي هذه الحالة من الممكن التواصل مع الخوادم والأشخاص دون الثقة بهم. على سبيل المثال، إذا أراد شخص ما تحويل أموال إلى حسابك، فيمكنك بسهولة أن ترسل له رقم حسابك، لأنه لا يمكن لأي شخص لديه رقم الحساب الوصول إلى حسابك البنكي. وأخيرا، بعد إرسال المبلغ المطلوب من الطرف الآخر، يمكنك الوصول إلى حسابك عن طريق إدخال كلمة المرور الخاصة ببطاقتك، وهي المفتاح الخاص لحسابك، وتكون على علم بالمبلغ المحول.
نوع آخر من التشفير المستخدم أيضًا في العملات المشفرة هو وظائف التجزئة. تنتج هذه الوظائف مخرجات فريدة لكل إدخال فريد. طول الإخراج ثابت لكل إدخال ولا يمكن الوصول إلى الإدخال من الإخراج. تُستخدم وظائف التجزئة لربط كتل المعلومات ببعضها البعض في blockchain وأيضًا لتمكين المنافسة من تسجيل المعاملات وتأكيدها.
في الجزء التالي من المقال ما هي عملة الكريبتو، والذي يرتبط ببنية العملات المشفرة، سوف نتناول عملية توليد عملة الكريبتو.
كيف تعمل العملات الرقمية؟
تعمل العملات الرقمية على أساس تقنية البلوكشين، التي هي دفتر أستاذ رقمي موزع. في هذا النظام، يتم تخزين جميع المعاملات المالية في كتل يتم ربطها ببعضها البعض بشكل تسلسلي. تحتوي كل كتلة على مجموعة من المعاملات الجديدة، وبعد التحقق منها من قبل الشبكة، يتم ربطها بالكتلة السابقة. هذا الهيكل يجعل المعلومات المسجلة في البلوكشين غير قابلة للتغيير ويوفر أمانًا عاليًا. وبذلك، يمكن للمستخدمين إجراء معاملاتهم وتخزين معلوماتهم في بيئة آمنة وغير مركزية دون الحاجة للثقة في أطراف ثالثة مثل البنوك.
عملية التعدين أو “الميـنِنج” تلعب دورًا كبيرًا في عمل العملات الرقمية. يقوم المعدّنون باستخدام قدرات الحوسبة لأجهزتهم لتنفيذ عمليات حسابية معقدة للتحقق من المعاملات وتسجيلها في البلوكشين. وفي المقابل، يحصل المعدّنون على مكافآت غالبًا ما تكون على شكل عملات رقمية. هذه العملية تساعد على حماية الشبكة تلقائيًا من الهجمات المحتملة أو التلاعب غير المصرح به.
أنواع العملات الرقمية
على الرغم من أن البيتكوين يُعتبر أول وأشهر عملة رقمية، فإن هناك الآن الآلاف من العملات الرقمية الأخرى في السوق. واحدة من الأنواع المهمة للعملات الرقمية هي “العملات البديلة” (Altcoins). العملات البديلة هي جميع العملات الرقمية التي ليست بيتكوين، ويمكن أن تتمتع بخصائص مختلفة عن البيتكوين. على سبيل المثال، الإيثيريوم، وهو واحد من أشهر العملات البديلة، يتيح إمكانية تنفيذ العقود الذكية، مما يسمح للمستخدمين بتنفيذ العقود تلقائيًا وبدون وسطاء.
هناك أيضًا عملات رقمية مثل “ريبل” (XRP) التي تم تصميمها خصيصًا لحل مشاكل التحويل السريع والآمن للأموال بين الدول. بالإضافة إلى ذلك، هناك “العملات المستقرة” (Stablecoins)، وهي نوع آخر من العملات الرقمية التي تتمتع بميزة تقليل التقلبات بفضل ارتباطها بعملات ورقية مثل الدولار أو اليورو. هذه الميزة تجعل العملات المستقرة خيارًا مثاليًا لأولئك الذين يسعون إلى تقليل المخاطر الناجمة عن تقلبات العملات الرقمية.
ما هو البلوكشين؟
قبل النظر في كيفية استخدام تقنيات التشفير في العملات المشفرة، يجب أن تتعرف على مفهوم blockchain.
إنBlockchain هو نوع جديد من قواعد البيانات تم تقديمه في عملات الكريبتو وله اختلافات كبيرة عن قواعد البيانات التقليدية. يتم تسجيل المعلومات والمعاملات في blockchain بعد انتهاء العمل من خلال العقد المرتبطة بها.
ويتم تخزين المعاملات في blockchain هذه في كتل وترتبط هذه الكتل ببعضها البعض.
ويتم ربط الكتل بطريقة لا يمكن معها التلاعب بالمعلومات القديمة المسجلة، وأي تغيير في المعلومات القديمة يجب أن يكون مصحوباً بالتغيير في معلومات الكتل التالية.
ثم يتم تقسيم المستخدمين المتصلين بـ blockchain إلى فئتين رئيسيتين هما المستخدمون(Nodes) والمستخدمون العادييون.
إن فئة (Nodes) هي تلك التي تقوم بالأنشطة في blockchain، وتأكيد وتسجيل المعاملات. و المستخدمون العادييون هم أولئك الذين يستخدمون blockchain المشفر لتخزين أو نقل أصولهم الرقمية.
ويستخدم المستخدمون العاديون محافظ التشفير للاتصال بالشبكة. بينما مجموعة(Nodes)، والتي تسمى أيضًا بماينور أو عمال المناجم، متصلة بالنظام بأجهزة حاسوبية قوية.
ما هي محفظة الكريبتو؟
يجب أن تكون لدى كل مستخدم عادي محفظة رقمية للاتصال بالشبكة. المحفظة الرقمية هي في الواقع المفتاح للوصول إلى أصول كل شخص على blockchain. يتم استخدام تشفير المفاتيح غير المتماثلة للحفاظ على أمان الأصول في blockchain. لذا، فإن محفظة الكريبتو ليست سوى مفتاح عام، ومفتاح خاص.
المفتاح الخاص هو المفتاح المستخدم لفك تشفير الرسائل الواردة وتسجيل الرسائل الصادرة. ولكن يتم توفير المفتاح العام للآخرين لاستخدامه لإرسال رسالتهم إلينا ردا على سؤال ما هي الرسالة في التشفير، ينبغي القول أن معنى الرسالة في هذا النظام هو نقل الأصول.
لذلك، تقوم بمشاركة المفتاح العام لمحفظتك مع الآخرين لإرسال المبالغ المطلوبة إليك. ويرسلون لك معلومات حول مبلغ العملة المحولة و يقومون بإثبات ملكية الأصل من قبل المرسل في رسالتهم والتوقيع بمفتاحهم الخاص.
تتلقى الرسالة بمفتاحك الخاص وتستعرض المعلومات المرسلة، وإذا وافقت عليها، يدخلون في دورة الموافقة والتسجيل في blockchain.
مع هذا النظام، لا يمكن لأي شخص الوصول إلى الأصول الخاصة بك إلا إذا قمت بمشاركة مفتاحك الخاص. لاحظ أن الأصول الموجودة في مساحة blockchain تتضمن عقود المعاملات المنسوبة إلى مفاتيح خاصة مختلفة وليس لأي منها معادل مادي وخارجي.
مزايا استخدام العملات الرقمية
أحد أكبر مزايا العملات الرقمية هو عدم الحاجة إلى وسطاء أو مؤسسات مالية لإجراء المعاملات. هذا يسمح للمستخدمين بإجراء معاملات مباشرة وبدون تكاليف إضافية. على سبيل المثال، تتمتع المعاملات الدولية باستخدام العملات الرقمية بتكاليف أقل بكثير من الأنظمة المصرفية التقليدية، كما أن وقت معالجتها أسرع بكثير. هذه الخصائص جعلت العملات الرقمية خيارًا جذابًا للتجار والمستثمرين والأفراد في مختلف أنحاء العالم.
ميزة أخرى للعملات الرقمية هي الأمان العالي. نظرًا لاستخدام تقنية البلوكشين، يتم تسجيل جميع المعاملات في نظام لامركزي يصعب الوصول إليه أو التلاعب به من قبل أطراف غير مصرح لها. هذه الميزة تجعل العملات الرقمية أكثر أمانًا من الأنظمة المالية التقليدية التي تراقبها البنوك. علاوة على ذلك، يتم التحقق من المعاملات بشكل عام وشفاف، مما يزيد من الثقة العامة في هذه الأنظمة.
ما هي خوارزمية الإجماع في الكريبتو؟
هناك نوعان من المستخدمين في مجال العملات المشفرة و blockchain. النوع الأول من المستخدمين هم المستخدمون العاديون الذين يستخدمون شبكة blockchain لتخزين ونقل أصولهم الرقمية. النوع الثاني من مستخدمي blockchain هم “Nodes” أو “العقد” أو “عمال المناجم” المسؤولون عن تأكيد وتسجيل المعاملات. وبطبيعة الحال، فإن خوارزمية الإجماع ليست هي نفسها في جميع العملات الكريبتو. نحن هنا نفحص الخوارزمية المتفق عليها “إثبات العمل” (Proof Of Wor | PoS)، والتي ترتبط بأول عملة مشفرة، البيتكوين.
في الأنظمة المصرفية المركزية، يتم تأكيد المعاملات وتسجيلها من قبل البنك.
وجميع معلومات الحساب موجودة في الخادم المركزي التابع للبنك. ولذلك، عند طلب تحويل الأموال من مستخدم إلى آخر، يمكن للبنك التحقق من معلومات المستخدم من خلال الرجوع إلى قاعدة البيانات المركزية الخاصة به وإذا كانت المعلومات صحيحة، يقوم بتأكيدها وتسجيلها وتحديث حساب المستخدم.
تؤدي قاعدة البيانات المركزية إلى مشاكل أمنية وتركيز الطاقة وارتفاع تكاليف المعاملات وانخفاض السرعة. طورت شركة Crypto نظامًا لا مركزيًا لحل هذه المشكلات.
وإن (Crypto blockchain) هو نظام لا مركزي. وهذا يعني أنه لا يوجد أحد مسؤول عن إدارة معلوماتها. لذلك، هناك حاجة إلى مستخدمين يطلق عليهم “عمال المناجم” للحفاظ على المعاملات والتحقق منها وتسجيلها. إن المهمة الأولى لعمال المناجم أو الماينور هي الحفاظ على بيانات المعاملات. يتم الاحتفاظ بمعلومات جميع المعاملات من قبل جميع الماينوريين بحيث إذا تم التلاعب بمعلومات أحد الماينوريين أو إضافة معلومات خاطئة إليها، فإن بقية المستخدمين على علم بها ولا يسمحون بذلك. المهمة الثانية لعمال المناجم هي تأكيد المعاملات. يجب التحقق من المعاملات التي تم إنشاؤها بواسطة المستخدمين العاديين بواسطة عمال المناجم ليتم تسجيلها في blockchain.
ولكي يتمكن القائمون بالتعدين من التأكد من صحة البيانات، يتم إعداد المنافسة بين القائمين بالتعدين في هذه المرحلة. تتمثل المنافسة في أنه من خلال وضع معلومات المعاملة، وتجزئة الوظيفة السابقة والقيمة العددية غير المحددة لـ “nance” في وظيفة التجزئة الخاصة بـ blockchain، فإنهم يريدون الوصول إلى مخرجات التجزئة التي تحدد الشبكة عدد أصفارها. يحصل القائمون بالتعدين على تجزئاتهم عن طريق إدخال قيم عشوائية بشكل متكرر. وأخيرًا، فإن المُعدِّن الذي يمكنه الوصول إلى مخرجات التجزئة المطلوبة للشبكة هو الفائز في المسابقة.
ويعلن الفائز الرقم النهائي للشبكة حتى يتمكنوا من تأكيد الإخراج. بعد التأكيد، يتم إنشاء كتلة جديدة تحتوي على معاملات بحجم أقصى يبلغ 1 ميجابايت، والتي تحتوي على تجزئة الكتلة السابقة. ومن خلال إرسال تجزئة هذه الكتلة إلى الكتلة التالية، يبدأ تعدين الكتلة الجديدة.
ما هو تعدين عملات الكريبتو؟
في القسم الخاص بما هي خوارزمية الإجماع في العملات المشفرة، تم شرح عملية تعدين العملات المشفرة إلى حد ما. يحتاج (Nodes) إلى أجهزة حاسوبية قوية ذات استهلاك عالي للطاقة، للمشاركة في مسابقة تسجيل المعاملات وتأكيدها. لكي يكون لدى المستخدمين الحافز اللازم للمشاركة في هذه العملية، تقوم شبكة blockchain بمكافأة المستخدم الذي يفوز بالمسابقة.
تتكون المكافأة الممنوحة لعمال المناجم من جزأين. الجزء الأول هو رسوم المعاملات التي يتم فرضها على المستخدمين العاديين للشبكة. الجزء الثاني من مكافأة التعدين هو العملات الجديدة المستخرجة.
في الواقع، أثناء عملية تسجيل الكتلة، يتم أيضًا إنتاج عملات رقمية جديدة وتقديمها للمستخدم الذي يفوز بالمسابقة. قد تتغير كمية العملات التي يتم إنشاؤها أثناء عملية التعدين بمرور الوقت. على سبيل المثال، بالنسبة لشبكة البيتكوين، يتم تخفيض العملات المستخرجة حديثًا إلى النصف كل أربع سنوات، وهو ما يسمى “Halving”. من خلال التحكم في المعروض من العملات المعدنية، يؤدي خفض سعرها إلى النصف.
التحديات والعيوب
على الرغم من فوائدها العديدة، تواجه العملات الرقمية العديد من التحديات. أحد أكبر هذه التحديات يتعلق بالأمان والاحتيالات المتزايدة. على الرغم من الأمان العالي لتقنية البلوكشين، إلا أن القراصنة والمجرمين الإلكترونيين لا يزالون قادرين على استغلال الثغرات في أنظمة العملات الرقمية. من بين هذه الاستغلالات عمليات اختراق منصات التداول، وسرقة المحفظات الرقمية، والهجمات الاحتيالية مثل “التصيد” (Phishing)، التي قد تؤدي إلى فقدان الأصول المالية للأفراد.
أيضًا، يظل أحد التحديات الرئيسية الأخرى هو استهلاك الطاقة المرتفع لعملية التعدين. تتطلب العديد من العملات الرقمية، مثل البيتكوين، قوة حوسبة عالية لاستخراجها، مما يزيد من استهلاك الطاقة بشكل كبير. هذا قد يثير القلق البيئي وقد أدى إلى انتقادات من ناشطي البيئة. لذلك، تُعد القضايا البيئية واستهلاك الطاقة المرتفع من بين أبرز العيوب التي يجب أخذها في الاعتبار عند استخدام العملات الرقمية.
تطبيقات العملات الرقمية في الحياة اليومية
في الوقت الحالي، توجد العديد من التطبيقات العملية للعملات الرقمية في حياتنا اليومية. أحد التطبيقات الرئيسية لها هو في المدفوعات الإلكترونية. العديد من المتاجر والخدمات عبر الإنترنت تقدم حاليًا إمكانية الدفع باستخدام العملات الرقمية، مما يسمح للأفراد باستخدام العملات الرقمية بكل سهولة لشراء السلع والخدمات، مع إجراء المعاملات بسرعة وأمان.
بالإضافة إلى ذلك، هناك استخدامات واسعة للعملات الرقمية في مجالات مثل العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps). على سبيل المثال، يتيح الإيثيريوم للمطورين إنشاء تطبيقات تعمل بشكل آلي ودون الحاجة إلى وسطاء. هذه التطبيقات، التي تتمتع بقدرة على تنفيذ عقود ذكية تلقائيًا، تشهد توسعًا ملحوظًا.
ملخص
بعد النظر في الجوانب المختلفة للعملات الرقمية بشكل شامل، نستطيع أن نستنتج أن هذه العملات لا تُعد فقط كواحدة من أبرز الابتكارات المالية في القرن الحادي والعشرين، بل أنها تمتلك إمكانات كبيرة لتغيير طبيعة المعاملات المالية ودور الدول والمؤسسات في الأسواق العالمية. على الرغم من التحديات مثل الأمن، التشريعات التنظيمية، والتأثيرات البيئية لاستهلاك الطاقة العالي، إلا أن النمو السريع للتقنيات المرتبطة وزيادة القبول العالمي يشير إلى التأثير الطويل الأمد للعملات الرقمية.
تشمل رؤية المستقبل التي تقدمها العملات الرقمية اندماجًا أكبر مع الأنظمة المالية التقليدية، واستخدامًا أوسع في الحياة اليومية، وربما تقدمات في تقنية البلوكشين لتحسين الأمان وتقليل استهلاك الطاقة. مع الجهود المستمرة للتغلب على العوائق الحالية، يمكن للعملات الرقمية أن تلعب دورًا فعالاً في الهيكل الاقتصادي العالمي وتتحول إلى أداة رئيسية للتقدمات المستقبلية.
