البروكر في التداول: كيفية تقییم الوسيط ومصداقيته

ما هو الوسيط

من المؤكد سيخطر في بال المتداولين الجدد أو من يرغبون في الشروع بالتداول والاستثمار في الفوركس أسئلة كثيرة وأهمها هي ماهي الشركات الوسيطة وكيف تعمل ومافائدتها؟ وكيف يمكننا الوثوق بها؟ لفهم الأمور هذه يجب علينا معرفة أن في سوق الفوركس، يتم إجراء الصفقات والمعاملات للمتداولين (الأفراد) أو تجار التجزئة (Retailers) عبر الشركات الوسيطة أو شركات البروكر (Broker). 

إن شركات الوسيطة في الفوركس هي في الحقيقة شركات مالية تقوم بتوفير خدمات مالية وتجارية تسمح للعملاء والمتداولين التداول بأزواج العملات المختلفة والبضائع والمؤشرات الأخرى.

سنقوم بتقديم شرح توضيحي مختصر عن الوسيط وشركات البروكر لكم ثم سنعرض 5 من صفات البروكر الناجح التي يجب عليكم معرفتها لاختيار شركة وسيطة مناسبة لأهدافكم. لذى يرجى منكم متابعة المقال معنا.

ما هو البروكر في التداول؟ ما هي علاقة البروكر بسوق الفوركس؟

الفوركس (Forex) هو سوق لبيع العملات الأجنبية وشراءها.

أي بمعنىً آخر هو سوق تتم فيه صفقات لتداول العملات أو زوج العملات الأجنبية. على سبيل المثال تتم المضاربة بزوج عملات كاليورو أمام الدولار أو الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الأمريكي.

ويعمل السوق هذا على مدار 24 ساعة كاملة، ويبلغ حجم التداولات فيه حوالي 6.6 تريليون دولار في السنة، إن عملاء شركات البروكر هم المتداولون الذين يستخدمون منصات التداول هذه لإجراء الصفقات والمضاربة بأزواج العملات عبر المؤشرات الفنية التي يتتبعونها ويتوقعون تحركاتها واتجاهاتها. وتشكل كل شركة وسيطة جزءً صغيرًا جدًا من عالم الفوركس ولكنها مهمة للغاية من حيث تأمينها لحجم التداول اليومي في سوق الصرف الأجنبي(فوركس). فإن الشركات الوسيطة تقوم بالتوسط بين البنوك والتجار لعقد صفقات كبيرة في جميع أنحاء العالم. 

وهذه هي الصلة بين البروكر وسوق الفوركس بصورة عامة ولكن ينبغي معرفة مالذي يفعله البروكر بالضبط؟ 

وظيفة بروكر في إجراء الصفقات

لنفترض أنّ لديك بعض الممتلكات التي ترغب ببيعها والتسويق لها في العالم الرقمي. وشركة البروكر هي المكان الذي يتوجه إليه جميع الباعة والمشترون في العالم الرقمي للبيع وشراء السلع والبضائع والأسهم والعملات. فهنا دور شركة البروكر أنها تعمل كوسيط بينك وبين السوق والبنك بمعنىً أوضح، يمكنك الذهاب إلى وسيط للعثور على مشترٍ أو بائعٍ للعملة التي ترغب باغتناءها أو بيعها وسيقوم هذا الوسيط باتصالك مع بائع أو مشتر يناسبك. ومع ذلك، فإضافة إلى أن هذا الوسيط او شركة البروكر تعمل كوسيط بينك وبين السوق هي أيضًا وسيطة بينك وبين ما يسمى ب(مزود السيولة) 

ما هو مزود السيولة 

من أجل معرفة مفهوم مزود السيولة، يجب علينا اولًا التعرف على مفهوم السيولة نفسه.

إذا كنت ترغب في البدء بالتداول في العملات، وبعبارة أخرى، أن تشتري عددًا معيّنا من العملات أو أن تبيعها. فلشراء العملة يجب أن يكون هناك بائع لتلك العملة كي تتمكن من اغتناءها وأيضًا لبيعها انت بحاجة إلى مشترٍ يطلبها منك كي تبيعها عليه.

وفي هذه الحال لو افترضنا أن هناك عدد كبير من الراغبين في شراء تلك العملة التي تريد بيعها فمن المؤكد انك ستتمكن من بيعها بسهولة وبسعر يناسبك أكثر.

وأيضًا، إذا كان هناك الكثير من البائعين الذين يبيعون العملة التي تريد شراءها، فسوف تتمكن من شراء العملة التي ترغب بها بسهولة، وهذا هو العرض والطلب. فعندما يكون هناك عدد كبير من البائعين والمشترين في السوق، يقال أن السوق “سائلة” (Liquid Market) وما نقصده من قولنا أن شركة البروكر تربط عقد صفقاتك ومعاملاتك التي تقوم بها في الفوركس بمزود السيولة، أي يعني أن البروكر يربط اتفاقية صفقتك بالبنك أو منظمات مالية أو مؤسسات مالية ضخمة نسميها “مزود السيولة” تعمل هذه المنظمات والبنوك على جمع المشترين والبائعين والتأكد من وجود أموال مناسبة يتم التداول بها في الفوركس وهذه العملية تساعد على سيولة السوق أي أن تتم المعاملات كالبيع والشراء بسهولة للغاية.

لكن هذه ليست القصة بأكملها، فلا تقوم شركات البروكر بلعب دور الوسيط بينك وبين السوق وحسب بل توفر لك أيضًا بعضًا من رأس المال حتى تتمكن من إجراء صفقات أكبر من رصيدك الحقيقي. لفهم هذه العبارة جيدًا يجب علينا توضيح مفهوم “الرافعة المالية“

الرافعة المالية (Levarage)

الرافعة المالية (Levarage) هي مبلغ من المال يقرضك إياه وسيط الفوركس أو شركة البروكر لكل لوت قياسي، عندما تسجل عنده للشروع بالتداول من عبره سيقوم الوسيط بشراء مبلغ معيَّن من زوج العملات لك اعتمادًا على حجم أو كمية معاملتك التي ترغب في ابرامها. على سبيل المثال، نفترض أن لديك 10 الف دولار نقدًا وتريد شراء منزل ما للشروع بالبيع والشراء. إن هذا المبلغ الذي الذي تملكه ال10 الف دولار هو الهامش أو رصيد حسابك في الفوركس. والمنزل الذي ترغب بشراءه تبلغ قيمته 50 الف دولار، وهنا ينقصك 40 الف دولار لإكمال الصفقة. فيقوم الوسيط او شركة البروكر بإعطاءك قرضًا يساوي 40 الف دولار لشراء المنزل وإجراء معاملتك.

50،000=10،000+40،00 

وبطبيعة الحال سوف تمتلك المنزل هذا لفترة قصيرة فقط لأنك تريد بيعه من جديد والقيام بعملية التداول فسوف تبيعه في نهاية المطاف (المنزل هو مثال مبسط يمثل زوج العملات في الفوركس أصلًا) ومن ناحية أخرى فإن سعر ذلك المنزل ليس ثابتًا فهو متقلب باستمرار ويتغير بشكل لحظي وقد يزيد أو ينخفض بصورة مفاجئة. لنفترض الآن أن سعره ارتفع إلى 55 الف دولار، وبعد ذلك ستقوم ببيعه لاشك وسوف تجني من بيعه 55 الف دولار وسيخصم من ربحك 40 الف دولار وهو قرض الوسيط وحصته من هذه المعاملة وسيبقى لديك 15 الف دولار، وهذا يعني أن ربحك في الأصل 5 الف دولار فقد زاد على رأس مالك هذا المبلغ. وسيتم إضافة هذا المبلغ إلى الهامش الخاص بك.

15،000=55،000-40،000

ولكن إذا انخفض سعر المنزل وحدث عكس ما توقعناه ووصل سعره إلى 45 الف دولار. فمن خلاله بيعه، تظل مدينًا للوسيط بمبلغ 40 الف دولار، ممايعني أنك ستخسر 5 الف دولار من رأس مالك أي 10 الف دولار التي لديك وسينخفض رصيدك إلى النصف.

5،000=45،000-40،000

وأيضًا، سيقوم الوسيط بخصم بعض الأموال كأجرٍ مقابل ما يوفره لك من الخدمات والشروط اللازمة للتداول وإبرام الصفقات. ملاحظة هامة: يجب عليك معرفة أنك لا يسمح لك بخسارة المال أكثر مما تملكه في حسابك المالي، أي لايمكنك الوقوع بخسائر أكبر من رأس مالك الموجود في حسابك. فإذا انخفض سعر المنزل إلى الحد الذي لا يمكنك تغطية الخسارة من المبلغ المودع في حسابك، فسيتم إغلاق الصفقة تلقائيًا وسيصبح رصيدك صفرًا، وهذا هو ما يسمى بنداء الهامش في سوق الفوركس للتعرف أكثر حيال نداء الهامش والرافعة المالية يمكنكم مراجعة المقالات المرتبطة الواقعة في موقعنا هذا.

خمس مميزات يجب أن يمتلكها الوسيط الخاص بك 

1.أن يكون حاصلا على ترخيص من جهات رقابية مقبولة عالميا. 

• كالهيئة الوطنية للعقود الآجلة الأمريكية (NFA)
• هيئة الإدارة المالية البريطانية (FCA)
• مؤسسة FINAM السويسرية
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)

وأن يكون أمنًا ويتحلى بالمصداقية كي تأمن على رأس مالك من النصب

2.أن يوفر حسابًا تجريبيًا مجانًا وأيضًا أن يقوم بتوفير حساب إسلامي إن كنت مسلمًا

3.الدعم الوسيط على مدار 24 ساعة 

4.يجب على الوسيط أن يوفر ويسمح لك بالتداول بمجموعة متنوعة من أزواج العملات

5.منصة التداول المناسبة التي يسمح لك الوسيط بالتداول عبرها وأفضل المنصات هي منصة MT5 و MT4