صناديق الاستثمار المتداولة ETF وصناديق الاستثمار المشتركة، موضوع مقالتنا اليوم، ومن ثم نتطرق إلى الاختلافات الموجودة بينهما، فابق معنا في موقع خريطة الفوركس للتدريب على الفوركس والأسواق المالية.
صناديق ETF:
الصناديق المتداولة ETF (Exchange-Traded Fund) عبارة عن صناديق تتكون من أصول معينة وشرائها يشبه شراء الأسهم.
يتم اختيار هذه الأصول الخاصة بواسطة فرق محترفة وتتم مراجعتها بشكل كامل.
وبهذه الطريقة، تحدد تلك الفرق فرص تحقيق الربح (على سبيل المثال، الأسهم المربحة) وتضعها في محفظة الصندوق.
متداولو السوق أيضا يمكنهم شرائها عندما يكون سوق الأسهم مفتوحًا. في الأساس، شراء وبيع هذه الصناديق يشبه شراء وبيع الأسهم، ويمكن للمشترين شراء أي عدد من الوحدات التي يريدونها والمشاركة في أرباح وخسائر الصندوق.
تتمثل إحدى مزايا الصناديق المتداولة في انخفاض مخاطرها. إذا لم تكن قادرًا على القيام بعمل جيد في ترتيب محفظة الأوراق المالية الخاصة بك،على سبيل المثال، فمن الأفضل أن تملأ عدة في المائة من محفظة الأوراق المالية الخاصة بك بأموال ETF. لأن هذه الصناديق بحد ذاتها لها محافظ أُختيرت بعناية من قبل خبراء في هذا المجال.
مجددًا، إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من الثقة من صندوق ETF معين، فيمكنك التحقق من الأصول والمحافظ الخاصة بهذا الصندوق ومعرفة ما إذا كانت محفظته قابلة للنمو وجني الأرباح.
السيولة العالية تعتبر واحدة من أفضل مزايا صناديق ETF.
صناديق الأستثمار المشترك
هذه الأموال تشبه أيضا صناديق ETF.
صناديق الاستثمار المشترك Mutual fund تجمع الأموال النقدية من المتقدمين واستخدام هذه الأموال لشراء مجموعة من الأوراق المالية.
مثل صناديق ETF، يستخدم الصندوق المشترك فرقًا من الخبراء والمطلعين لترتيب محفظته. ولهذا السبب، يقومون بتقليل مقدار المخاطرة بالنسبة للأشخاص الذين ليسوا ماهرين جدًا في مجال التداول في سوق الأوراق المالية، ولكنهم يعتزمون أن يكونوا النشط في هذا السوق يمكن أن يكون الخيار الأفضل.
وتجدر الإشارة إلى أن الصندوق المشترك لا يمكن تداوله في جميع أنحاء السوق، ولكن تداولات هذه الصناديق تكون في الغالب ممكنة في نهاية السوق بعد حساب صافي قيمة الأصول NAV.
الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشترك
على الرغم من تشابه هيكل هذه الصناديق مع بعضها البعض إلى حد كبير، إلا أن هناك اختلافات أيضًا.
من أهم الفروق بين ETF وصناديق الاستثمار المشتركة هو الاختلاف في السيولة.
قوة تصفية صناديق ETF هي أكثر من صناديق الاستثمار المشترك، وهذه القوة العالية لتصفية صناديق ETF ترجع إلى عمليات إدارة السوق.
هناك اختلاف آخر وهو وقت تداول هذين الصندوقين. يمكن إجراء تداولات ETF مثل تداولات الأسهم أثناء نشاط السوق، ولكن تداولات الصناديق المشتركة ممكنة فقط في نهاية السوق.
أخيرًا، فإن الإشراف على صناديق الاستثمار المشترك وإدارتها أكبر من الإشراف على صناديق الاستثمار المتداولة.
كانت هذه أهم الاختلافات بين صناديق ETF وصناديق الاستثمار المشترك.
السؤال الذي يطرح نفسه الآن، هو: لماذا يجب علينا اختيار هذه الصناديق؟
للإجابة على هذا السؤال، ينبغي القول إن هذه الأموال قد لا تكون مناسبة للجميع. إذا كنت خبيرًا في اختيار الأسهم، والتحليل، وترتيب المحفظة، وإدارة المخاطر، فقد لا تحتاج إلى شراء هذه الأموال.
بطبيعة الحال، من الأفضل تخصيص جزء من محفظتك لهذه الأنواع من الأموال.
ولكن إذا كنت من الذين لا يمتلكون المهارات اللازمة للعثور على الأسهم المناسبة أو لديك مشاكل في ترتيب محفظة الأوراق المالية الخاصة بك، فمن الأفضل تخصيص جزء كبير من محفظتك لهذه الصناديق، خاصة صناديق الاستثمار المتداولة.
بشكل عام، تجعل الصناديق الأمر أسهل للأشخاص الذين يعتزمون الاستثمار في سوق الأسهم ورأس المال، ويمكن أن تكون الصناديق خيارًا مناسبًا لمجموعة واسعة من المشاركين في سوق الاوراق المالية ورأس المال.
كيف تختار الصندوق الأفضل؟
تختار معظم صناديق الاستثمار المتداولة أصولها من نوع واحد من الصناعة.
مثلًا، تتضمن محفظة الصناديق أسهم السيارات.
من أجل اتخاذ خيار أفضل، تعرف على الصناعة التي اختارت ETF التي تبحث عنها أصولها منها. بعد ذلك، تحقق من مؤشر تلك الصناعة ومعرفة ما إذا كان مؤشر السيارات على سبيل المثال، في أي حالة. في هذا الشأن، استفد من التحليل الفني، ويمكنك تقريبًا أن تستنتج ما إذا كانت هذه الصناعة لديها إمكانية النمو والربح أم لا، وفقًا لعدد من العوامل (على سبيل المثال، احتياجات المجتمع في وقت معين).
يمكنك أيضا الرجوع إلى موقع هذا الصندوق والتحقق من عائده في أوقات مختلفة في قسم تقارير الصندوق.
هناك طريقة أخرى، خاصة بالنسبة للصناديق التي تتكون محافظها من عدة صناعات مختلفة، وهي العثور على معلومات حول محافظها ثم التحقق من الأسهم المتاحة فيها واحدة تلو الأخرى والتوصل إلى استنتاج عام.
في حين كنت قد دخلت للتو سوق الأوراق المالية وسوق رأس المال وتنوي شراء صندوق ما، فنحن نقترح عليك اختيار صناديق ETF لأنه من الأسهل شرائها وبيعها من صناديق الاستثمار المشترك.
في هذه المقالة، حاولنا بذل قصارى جهدنا لشرح هذه المشكلات بلغة بسيطة حتى يتمكن الأصدقاء الذين دخلوا للتو في هذا المجال من التعرف بسهولة على ETF وصناديق الاستثمار المشتركة.
