أفضل صناديق الدخل الثابت في إيران

صناديق الدخل الثابت Fixed income funds أو صناديق الاستثمار (صندوق الاستثمار المشترك)، أحد الخيارات المناسبة للاستثمار، لأنها تقدم معدل فائدة أعلى وأقل خطورة مقارنة بالودائع المصرفية. على سبيل المثال، صندوق كيان للدخل الثابت وصندوق الدخل الثابت الوطني البولندي هما مثالان على صناديق الاستثمار في إيران. استطاع صندوق كيان للدخل الثابت ذو العائد المرتفع والمخاطر المنخفضة أن يكتسب شعبية كبيرة بين المستثمرين.

فحقق صندوق كيان أفضل عائد بين صناديق الدخل الثابت في عام 2022 بعائد 20.2٪. الصندوق الوطني البولندي، مع أكثر من 10 سنوات من الخبرة في مجال الاستثمار، يقدم هذا الصندوق معدل فائدة جيد وهو أحد أكثر الصناديق شعبية في سوق رأس المال. وفقاً لاحتياجاتك الاستثمارية ومحتوياتك الاستثمارية، يُقترح أن تدرس بعناية وتتعمق في شروط وأحكام كل صندوق قبل اختيار الصندوق.

صناديق الدخل الثابت هي أدوات استثمارية تستثمر في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل السندات وسندات الخزانة التي توفر للمستثمر تدفقاً منتظماً للدخل. تعتبر هذه الصناديق بشكل عام استثمارات منخفضة المخاطر، مما يجعلها شائعة بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى تقليل التعرض لتقلبات السوق إلى الحد الأدنى.

سوف نناقش في هذا المقال من خريطة الفوركس، خصائص صناديق الدخل الثابت وكيفية استخدامها لتقليل المخاطر في المحفظة الاستثمارية. كما نقدم أفضل صناديق الدخل الثابت وأنواع صناديق الاستثمار.

ما سوف تتعلمه في هذا المقال عرض

ما هو صندوق الاستثمار؟

الصندوق المشترك هو نوع من الأدوات المالية التي تسمح للمستثمرين بتجميع أموالهم والاستثمار في مختلف الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والأصول الأخرى. يتيح تجميع الأموال هذا للمستثمرين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول التي قد لا يتمكنون من الوصول إليها كمستثمرين أفراد.

علاوة على ذلك، تتم إدارة الصناديق المشتركة من قبل مديري صناديق محترفين وتزويد المستثمرين بالخبرة في إدارة الأصول. اعتماداً على استراتيجية الاستثمار أو فئة الأصول أو الهيكل، يمكن تصنيف الصناديق المشتركة إلى أنواع مختلفة. تتضمن بعض الأنواع الشائعة من الصناديق المشتركة صناديق الأسهم وصناديق السندات وصناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

أفضل صناديق الدخل الثابت كيف تعمل؟

أفضل صناديق الدخل الثابت تعمل من خلال تجميع أموال المستثمرين الأفراد لشراء أوراق مالية مختلفة. يستثمر مديرو الصناديق، المسؤولون عن إدارة الصندوق، الأموال في محفظة متنوعة من الأصول. ثم يتم توزيع عائد الاستثمار في الصندوق على المستثمرين بناءً على حصتهم في الصندوق.

توفر الصناديق المشتركة مجموعة من المزايا للمستثمرين، بما في ذلك التنويع والإدارة المهنية والسيولة. يتم تحقيق التنويع من خلال الاستثمار في أصول متعددة، مما يقلل من مخاطر التعرض لخسائر كبيرة. تضمن الإدارة الاحترافية أن تتم إدارة الصندوق من قبل مديري الصناديق الخبراء الذين لديهم معرفة عميقة بالسوق ويمكنهم تقديم المشورة بشأن أفضل استراتيجيات الاستثمار.

أخيراً، توفر الصناديق المشتركة السيولة وتسمح للمستثمرين بشراء أو بيع الأسهم في الصندوق في أي وقت.

خصائص أفضل صناديق الدخل الثابت
خصائص أفضل صناديق الاستثمار

خصائص أفضل صناديق الدخل الثابت

تقدم أفضل صناديق الدخل الثابت خصائص عديدة والتي تجعلها جذابة للمستثمرين. من أهم خصائص أفضل صناديق الدخل الثابت:

مخاطر أقل

صناديق الدخل الثابت بشكل عام تعتبر استثمارات ذات مخاطر أقل مقارنة بأموال العقارات. وذلك لأن الأوراق المالية ذات الدخل الثابت تميل إلى أن تكون أقل تقلباً مقارنة بالأسهم والأوراق المالية الأخرى.

الدخل المنتظم

أفضل صناديق الدخل الثابت توفر للمستثمرين تدفقاً منتظماً للدخل على شكل توزيعات أرباح. هذا يجعلها خياراً جذاباً للمستثمرين الذين يتطلعون إلى توليد تدفق ثابت من الدخل من استثماراتهم.

التنوع

تستثمر أفضل صناديق الدخل الثابت في محفظة متنوعة من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والتي تساعد في تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في ورقة مالية واحدة أو فئة أصول.

 

الإدارة الاحترافية

إدارة أفضل الصناديق ذات الدخل الثابت تتم من قبل مديري الصناديق المحترفين الذين لديهم الخبرة والمعرفة لاختيار أفضل الأوراق المالية ذات الدخل الثابت للصندوق.

السيولة

صناديق الدخل الثابت بشكل عام تعتبر أكثر سيولة من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت الشخصي. هذا يعني أنه يمكن للمستثمرين القيام بشراء أو بيع أسهمهم في الصندوق بسهولة في أي وقت.

مزايا وعيوب أفضل صناديق الدخل الثابت

تعد أفضل صناديق الدخل الثابت أحد خيارات الاستثمار للأشخاص الذين يبحثون عن عوائد مقبولة ومخاطر منخفضة. فيما يلي ستتم مناقشة مزايا وعيوب صناديق الدخل الثابت:

مزايا أفضل صناديق الدخل الثابت

مخاطر منخفضة

ترتبط أفضل صناديق الدخل الثابت بمخاطر أقل بسبب الاستثمارات في الأوراق المالية الحكومية والشركات.

الدخل الثابت

سيحصل المستثمرون في أفضل صناديق الدخل الثابت على دخل ثابت من حصصهم.

منصة التداول ميتاتريدر 4 (MetaTrader 4)

عيوب أفضل صناديق الدخل الثابت

ينطوي أي استثمار على مخاطر يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار والبحث بشكل صحيح قبل اتخاذ أي إجراء.

أنواع صناديق الاستثمار لصناديق الأسهم

صناديق الأسهم عبارة عن صناديق استثمار تستثمر بشكل أساسي في الأسهم أو الأوراق المالية. الغرض الرئيسي من هذه الصناديق هو خلق أرباح رأس المال من خلال الاستثمار في الشركات التي لديها القدرة على النمو على المدى الطويل. صناديق الاستثمار تعتبر مثالية بالنسبة للمستثمرين الراغبين في قبول مستويات أعلى من المخاطر لارتفاع العائد المحتمل.

صناديق السندات

صناديق السندات تُصنف في قائمة أفضل Fixed income funds وهي في الواقع صناديق استثمار تستثمر بشكل أساسي في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل السندات. والغرض الرئيسي من هذه الصناديق هو توفير إيرادات المستثمرين العاديين من خلال الاستثمار في الأوراق المالية عالية الجودة والدخل. صناديق السندات تعتبر مثالية بالنسبة للمستثمرين الباحثون عن تدفقات دخل مستدامة والراغبون في التداول بمستوى مخاطر متوسط.

صناديق المؤشر

صناديق المؤشر هي صناديق استثمار تكرر أداء مؤشر سوق معين، مثل S&P 500. صناديق المؤشر شائعة لأنها توفر تكاليف منخفضة وتنوع مرتفع وإدارة غير نشطة.

صناديق المؤشرات المتداولة (ETF)

صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من صناديق الاستثمار التي تتداول مماثلة للبورصة. تبدو صناديق الاستثمار المتداولة مثل صناديق المؤشر لأنها تتبع أداء مؤشر معين.

وكذلك، توفر للمستثمرين مجموعة واسعة من الفوائد، بما في ذلك التكلفة المنخفضة والتنوع والسيولة.

أنواع صناديق الدخل الثابت

1- صناديق الدخل الثابت موزعة الأرباح

صناديق الدخل الثابت موزعة الأرباح، والتي تعد واحدة من أفضل صناديق الدخل الثابت، يتم توزيع أرباح شهرية في حساب المساهم. على سبيل المثال، يعد صندوق الأهلي كابيتال من هذا النوع.

2- صناديق الدخل الثابت غير موزعة للأرباح

في صناديق الدخل الثابت غير موزعة للأرباح، لا يفيد أحد أفضل صناديق الدخل الثابت المساهمين ويمكنهم فقط الحصول على الفرق بين فرق السعر وإلغاء هذا الربح. النوع الثاني من صندوق الاستثمار #كارا.

3- الأوراق الحكومية

هذا النوع من Fixed income funds لا يتمتع بالقدرة على شراء الأسهم وأدوات سوق رأس المال الأخرى. صندوق كاريزما يعتبر أحد أنواع صناديق الدخل الثابت.

10 أفضل صناديق الدخل الثابت

صندوق هارمز للاستثمار - صناديق الدخل الثابت
صندوق هارمز للاستثمار

1- صندوق هارمز للاستثمار

صندوق هارمز للاستثمار والذي يعرف أيضا بصندوق ثروة هارمز الاستثماري، يعتبر أحد أفضل صناديق الدخل الثابت، وصندوق استثماري يعمل في إيران. أصبح هذا الصندوق مؤخراً في قائمة صناديق الاستثمار المتداولة في بورصة طهران ويسمح للمستثمرين بتداول أسهمه. يركز هذا الصندوق على الاستثمار في الأسهم، وهدفه الرئيسي هو الشركات العامة في بورصة طهران.

صندوق ثروة هارمز الاستثماري ليس المحور الرئيسي لاستثمارات تداول سلة هامرز لعملائه. على الرغم من ذلك، يتمتع الصندوق بالعديد من المزايا نظراً لحجمه الكبير، مما يجعله خياراً جيداً للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية.

صندوق آتيه نوين المشترك - صناديق الدخل الثابت
صندوق آتيه نوين المشترك

2- صندوق آتيه نوين المشترك

صندوق آتيه نوين المشترك يعتبر أحد أفضل Fixed income funds. فصندوق آتيه نوين المشترك أو باختصار SMA هو أداة للاستثمار في سوق الأوراق المالية. باستخدام هذه الأداة، بصفتك مستثمراً، يمكنك الاستثمار في شركات أكبر وأكثر شهرة قد لا يمكنك الوصول إليها بشكل مباشر.

صندوق آتيه نوين المشترك هو عبارة عن مجموعة من الأسهم التي يديرها مدير استثمار متخصص. والهدف هو اختيار الأسهم المربحة للمستثمرين بواسطة مدراء الاستثمار ذوي الخبرة.

صندوق دارا داريوش لإدارة السوق - صناديق الدخل الثابت
صندوق دارا داريوش لإدارة السوق

3- صندوق دارا داريوش لإدارة السوق

صندوق دارا داريوش لإدارة السوق يعد من أفضل صناديق الدخل الثابت التي تديرها شركة دارا داريوش. تم إنشاء هذا الصندوق بهدف جني الأرباح من خلال الاستثمار في سوق الأوراق المالية. للاستثمار في هذا الصندوق، يمكنك أن تصبح عضوًا في الصندوق بصفتك مستثمراً حقيقياً أو قانونياً. من خلال دخول هذا الصندوق، يستثمر المستثمرون في محفظة أسهم متنوعة يعدها مدير الصندوق.

مدير الصندوق يقوم بتحسين محفظة الصندوق وفقاً لحالة سوق الأوراق المالية والظروف الاقتصادية. من خلال شراء جزء من وحدات رأس المال للصندوق، سيمتلك المستثمرون جزءًا من محفظة أصول الصندوق لكل وحدة. يتم احتساب ربح المستثمرين من هذا الصندوق بناءً على نمو محفظة أسهم الصندوق ومعدل الفائدة المخصص لعدد وحدات رأس المال لكل مستثمر.

ميزة الاستثمار في صندوق سوق دارا داريوش هو تنوع الاستثمار وتقليل مخاطر الاستثمار. بمعنى آخر، من خلال الاستثمار في هذا الصندوق، فإن مخاطر الاستثمار لا تتعلق فقط بشركة دارا داريوش، بل هناك تنوع أكبر في عدد الأسهم في محفظة أسهم الصندوق.

صندوق أمين سامان للدخل الثابت - صناديق الدخل الثابت
صندوق أمين سامان للدخل الثابت

4- صندوق أمين سامان للدخل الثابت

صندوق أمين السامان للدخل الثابت يعد أحد أفضل صناديق الدخل الثابت التي تديرها شركة أمين سامان. إذ تم تصميم هذا الصندوق للمستثمرين الراغبين في الحصول على ربح ثابت لرأس مالهم مع الحد الأدنى من المخاطر. يستخدم هذا الصندوق استثمارات في أدوات مالية مختلفة مثل السندات، طويلة الأجل وقصيرة الأجل، الودائع المصرفية، الأسهم وغيرها.

نظراً لإدارة الاستثمار النشطة في هذا الصندوق، فإن أرباح المستثمرين ثابتة وقابلة للتنبؤ. لاحظ أن الاستثمار في صندوق أمين سامان للدخل الثابت أقل مخاطرة بالمسبة للودائع المصرفية، وأرباحه أعلى من الودائع المصرفية. لكن هذا الربح الثابت أقل مقارنة بأرباح تقلبات السوق ولا يناسب المستثمرين الذين يبحثون عن أرباح مرتفعة.

صندوق حامي أول لإدارة السوق - صناديق الدخل الثابت
صندوق حامي أول لإدارة السوق

5- صندوق حامي أول لإدارة السوق

صندوق حامي أول يعتبر من أفضل صناديق الاستثمار التي تم تشكيلها بغرض الاستثمار في سوق رأس المال. تأسس هذا الصندوق بهدف دعم الشركات الكبيرة والربحية، ومن خلال الاستثمار في هذه الشركات، فإنه يوفر أرباحاً عالية لمستثمريها.

بمعنى آخر، الهدف من هذا الصندوق هو توفير أرباح عالية والوصول إلى بعض الشركات ذات السمعة الطيبة والناجحة في سوق رأس المال. تم إنشاء صندوق حامي أول من قبل شركة حاميان للاستثمار وتتولى نفس الشركة إدارته أيضا. يمكن للمستثمرين المشاركة في سوق رأس المال عن طريق شراء وبيع وحدات هذا الصندوق والمشاركة في ربحيته.

ماهي الرافعة المالية؟ دليل شامل لفهم استخدام الرافعة المالية في التداول

يتمتع الصندوق حامي أول بإمكانية عالية للربحية، ولكن نظراً للمخاطر مثل تقلبات أسواق رأس المال وتقلبات أسعار الأسهم، يجب على المستثمرين التحقق بعناية من العناصر التي يرغبون فيها واستشارة الخبراء الماليين إذا لزم الأمر.

صندوق غنجينه زرين شهر - صناديق الدخل الثابت
صندوق غنجينه زرين شهر

6- صندوق غنجينه زرين شهر

صندوق غنجينه زرين شهر هو أحد الصناديق الاستثمارية التي تم تشكيلها لجذب الاستثمار في سوق رأس المال. يهدف هذا الصندوق إلى الاستثمار في أصول مختلفة مثل الأسهم والأوراق المالية والأصول الثابتة، مما يوفر أرباحاً عالية للمستثمرين.

تم تأسيس صندوق غنجينه زرين شهر من قبل شركة زرين شهر لإدارة الاستثمار وتتولى إدارته نفس الشركة. شُكّل هذا الصندوق من أجل جذب الاستثمار من عامة الناس والمستثمرين الحقيقيين والقانونيين، وفي هذا الصدد، يتم توفير الأسهم التي يمكن شراؤها في سوق رأس المال للمستثمرين.

يتمتع صندوق غنجينه زرين شهر بإمكانيات عالية للربحية، ومن ناحية أخرى، فإنه يخلق تنوعاً في محفظة الاستثمار للمستثمرين. ومع ذلك، من أجل الاستثمار في هذا الصندوق، يجب أن يكون المرء على دراية بالمخاطر في سوق رأس المال والانتباه إلى التحقق من ظروف السوق وظروف التمويل قبل الاستثمار. بشكل عام، يعتبر صندوق غنجينه زرين شهر أحد الخيارات الصحيحة للمستثمرين الراغبين في تحقيق أرباح عالية بأقل قدر من المخاطر.

صندوق باداش بشتيبان بارس لإدارة السوق - صناديق الدخل الثابت
صندوق باداش بشتيبان بارس لإدارة السوق

7- صندوق باداش بشتيبان بارس لإدارة السوق

صندوق باداش بشتيبان بارس يعتبر أحد أفضل صناديق الاستثمار أو Fixed income. هذا الصندوق (صندوق باداش حمايتي برديس للتسويق) هو صندوق استثماري يهدف إلى تقديم عوائد موثوقة للمستثمرين. إذ يدار تحت إشراف البنك المركزي الإيراني.

تأسس صندوق باداش بشتيبان بارس في عام 2016 بهدف إنشاء منتج استثماري جديد يوفر فرصة استثمارية فريدة وموثوقة للمستثمرين الإيرانيين. تم طرح الصندوق في السوق في عام 2017 وأصبح منذ ذلك الحين خياراً شائعاً للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد مستدامة.

صندوق كاردان للدخل الثابت - صناديق الدخل الثابت
صندوق كاردان للدخل الثابت

8- صندوق كاردان للدخل الثابت

أسس بنك كاردان للاستثمار صندوق كاردان للدخل الثابت، وهو صندوق استثمار ذو دخل ثابت. يعتبر هذا الصندوق من بين أفضل صناديق الدخل الثابت وهدفه هو تزويد المستثمرين بعائد ثابت على استثماراتهم بالإضافة إلى فرصة لنمو رأس المال. ويحتل صندوق كاردان للدخل الثابت المرتبة الثالثة في إيران من حيث الدخل الثابت.

رقم تسجيل صندوق كاردان للدخل الثابت لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الإيرانية 11310 و في سجل الشركات والمؤسسات غير التجارية 35296. حصل صندوق كاردان للدخل الثابت على ترخيصه من هيئة الأوراق المالية والبورصة في 14 مايو 2019.

صندوق خاتم إيساتيس بويا - صناديق الدخل الثابت
صندوق خاتم إيساتيس بويا

9- صندوق خاتم إيساتيس بويا

صندوق خاتم إيساتيس بويا من أفضل صناديق الدخل الثابت في البورصة. يحتوي هذا الصندوق على رمز التداول EFKS. الغرض من هذا الصندوق هو تحقيق أرباح للمستثمرين من خلال الاستثمار في الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى.

يحتوي صندوق خاتم إيساتيس بويا على نوعين من الباقات: باقة الدخل الثابت المتداول وباقة الدخل المتغير المتداول. باقة الدخل الثابت المتداول تعني دفع سعر ثابت للمستثمرين. في حين أن باقة الدخل المتغير المتداول هو دفع سعر متغير للمستثمرين بناءً على عوائد استثمار الصندوق.

صندوق نهال سرمايه إيرانيان - صناديق الدخل الثابت
صندوق نهال سرمايه إيرانيان

10- صندوق نهال سرمايه إيرانيان

صندوق نهال سرماية إيرانيان أحد أفضل صناديق الدخل الثابت بموضوع الاستثمار في سوق الأوراق المالية. إذ تبلغ القيمة الأساسية لكل وحدة من هذا الصندوق حالياً حوالي 10,000 ريال، وتتوفر 90 مليون وحدة من هذا الصندوق في السوق. فيما يتعلق بدفع الفائدة، فإن الصندوق التأسيسي الإيراني له فترات مختلفة، بما في ذلك فترات شهرية، و 3 أشهر، و 6 أشهر، وفترات سنوية.

9 أفضل صناديق الاستثمار منخفضة المخاطر

في هذا القسم من موضوع أفضل صناديق الدخل الثابت، نقدم صناديق استثمار مناسبة ومنخفضة المخاطر. على الرغم من أن هذه الصناديق ليست من بين أفضل صناديق الدخل الثابت، إلا أنها مناسبة جداً للاستثمار.

1- حسابات التوفير ذات العوائد المرتفعة

استمراراً لموضوع أفضل صناديق الدخل الثابت، تقديم حسابات التوفير، على الرغم من أنها ليست استثماراً من الناحية الفنية، إلا أن حسابات التوفير هي أفضل صناديق الاستثمار وتوفر عوائد معتدلة لأموالك. ستجد المزيد من الخيارات المربحة من خلال البحث عبر الإنترنت، وإذا كنت على استعداد للتحقق من جدول الأسعار والتسوق، فيمكنك الحصول على المزيد من الأموال مقابل المال الذي تدفعه.

حساب التوفير مع العائدات آمن تماماً بمعنى أنك لن تخسر أموالك أبداً. يتم تأمين معظم الحسابات في كل بنك، لذلك سيتم تعويضك حتى في حالة فشل المؤسسة المالية.

2- السندات

السندات عبارة عن سندات منخفضة المخاطر يتم تعديلها وفقاَ للتضخم وتساعد في حماية رأس المال الخاص بك. عندما يرتفع التضخم، تتكيف أسعار الفائدة على السندات صعوداً. ولكن عندما ينخفض ​​التضخم، تنخفض مدفوعات السندات أيضا. يمكنك الحصول على هذه الأوراق من البنوك.

يقوم السند بتعديل مدفوعاته كل ستة أشهر اعتماداً على معدل التضخم. مع ارتفاع معدلات التضخم، تحقق السندات عوائد كبيرة. إذا استمر التضخم في الصعود، فسيتم تعديل هذا المبلغ بشكل أكبر. لذا فإن السندات تساعد في حماية رأس المال الخاص بك من أضرار ارتفاع الأسعار.

أيضا، يتم دعم سندات الادخار من قبل الحكومة، لذلك تعتبر آمنة مثل الاستثمارات. ومع ذلك، لا تنس أن عوائد السندات ستنخفض إذا انخفض التضخم.

3- شهادة الإيداع قصير الأجل

سنستمر في موضوع أفضل صناديق الدخل الثابت وسنقوم بدراسة شهادات الإيداع قصيرة الأجل. الودائع المصرفية قصيرة الأجل هي واحدة من أفضل صناديق الدخل الثابت. بديل للودائع قصيرة الأجل هو الإيداع بدون غرامات، والذي يسمح لك بتجنب عقوبة السحب المبكر المعتادة. لذلك يمكنك سحب أموالك ثم تحويلها إلى وديعة مدفوعة أعلى دون الرسوم المعتادة.

CHOCH في هيكل السوق - تناوب السوق | كيفية إيجاد CHOCH على مخططات الأسعار

في حال تركت وديعتك قصيرة الأجل كما هي حتى نهاية المدة، يلتزم البنك بدفع سعر فائدة محدد لك لفترة محددة. تدفع بعض حسابات التوفير معدلات فائدة أعلى من بعض الودائع قصيرة الأجل، لكن تلك الحسابات التي تُسمى بالحسابات ذات العائد المرتفع قد تتطلب وديعة كبيرة.

إذا قمت بسحب الأموال من حساب الإيداع قصير الأجل مبكراً فستفقد عادة بعض الفوائد التي جنيتها. تخسر بعض البنوك أيضا بعضاً من رؤوس أموالها، لذلك من المهم قراءة القواعد والتحقق من سعر الفائدة قبل الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، إذا استثمرت نفسك في حساب وديعة طويلة الأجل وارتفع المعدل الإجمالي، فستحصل على عائد أقل. للحصول على سعر السوق، يتعين عليك إلغاء الحساب، وعادة ما يتعين عليك دفع غرامة للقيام بذلك.

إضافة إلى ذلك، إذا استثمرت نفسك في حساب وديعة طويلة الأجل وارتفع المعدل الإجمالي، فسوف تكسب عائداً أقل. للحصول على سعر السوق، يجب عليك إلغاء الحساب، وعادة ما يتعين عليك دفع غرامة للقيام بذلك.

4- صناديق أسواق المال

سنقوم بفحص صناديق أسواق المال استمراراً لموضوع أفضل صناديق الدخل الثابت. صناديق أسواق المال عبارة عن مجموعات من الودائع والسندات قصيرة الأجل والاستثمارات الأخرى منخفضة المخاطر التي يتم تجميعها معاً لتنويع المخاطر ويتم بيعها عادةً بواسطة شركات الوساطة وشركات الصناديق المشتركة.

5- سندات الشركات

سندات الشركات يمكن أن تتراوح بين أنواع منخفضة المخاطر نسبياً (صادرة عن شركات ربحية كبيرة) إلى سندات عالية المخاطر. يمكن أن تتقلب القيمة السوقية للسندات مع تغيرات أسعار الفائدة. تزداد قيمة السندات مع انخفاض معدلات الفائدة وتنخفض قيمة السندات مع ارتفاع معدلات الفائدة. هذا النوع من الاستثمار قد يكون مربحاً مثل أفضل صناديق الدخل الثابت.

من أجل تقليل مخاطر أسعار الفائدة، قد يتمكن المستثمرين من اختيار السندات التي تستحق في السنوات القليلة المقبلة. تعتبر السندات طويلة الأجل أكثر حساسية لتغيرات أسعار الفائدة. لتقليل المخاطر، يمكن للمستثمرين اختيار سندات عالية الجودة من الشركات الكبيرة وذات السمعة الطيبة أو شراء الأموال التي تستثمر في محفظة متنوعة من هذه السندات.الأسهم أقل مخاطرة، على الرغم من عدم وجود فئة الأصول خالية من المخاطر.

7- الأسهم المربحة

الأسهم ليست آمنة كما النقد أو حسابات التوفير أو السندات الحكومية، لكنها عموماً أقل مخاطرة من التداولات عالية المستوى مثل الخيارات أو العقود الآجلة. تعتبر الأسهم الموزعة أكثر أمناً من الأسهم عالية النمو لأنها تدفع أرباحاً نقدية، مما يساعد على الحد من تقلبها ولكن لا يلغيها. لذلك تتقلب توزيعات الأرباح مع السوق ولكنها قد لا تنخفض بنفس القدر عندما يكون السوق في حالة ركود السوق.

الأسهم التي تدفع أرباحاً بشكل عام تعتبر أقل مخاطرة مقارنة بالأسهم التي لا تدفع أرباحاً. تتمثل إحدى مخاطر توزيعات الأرباح في وقوع الشركة في مشكلة وتعلن خسارتها وتضطر إلى تقليل أو إلغاء توزيعات الأرباح تماماً، مما يضر بسعر السهم. لذلك، مثل أفضل صناديق الدخل الثابت، فإن صناديق الاستثمار مناسبة جداً أيضًا لتحقيق الربح.

8- الأسهم الممتازة

سنراجع الاسهم الممتازة في هذا القسم من أفضل صناديق الدخل الثابت. الأسهم الممتازة تشبه إلى حد كبير السندات ذات الدرجة الأدنى من الأسهم العادية. ومع ذلك، قد تتقلب قيمتها بشكل كبير إذا انخفض السوق أو ارتفعت أسعار الفائدة. مثل السندات، فإن الأسهم الممتازة لها مدفوعات نقدية منتظمة. ولكن، بشكل غير عادي، قد تتمكن الشركات التي تصدر الأسهم الممتازة من تعليق توزيعات الأرباح في بعض الظروف، على الرغم من أنه يتعين على الشركة في كثير من الأحيان تعويض أي مدفوعات فائتة. ويجب أن تدفع الشركة أرباحًا على الأسهم الممتازة قبل دفع أرباح الأسهم للمساهمين العاديين.

الأسهم الممتازة تعتبر بمثابة نسخة أكثر مخاطرة من السندات، ولكنها عموماً أكثر أمنا من الأسهم. غالباً ما يشار إليها على أنها أوراق مالية هجينة لأن حاملي الأسهم الممتازة يتم الدفع لهم بعد حملة السندات ولكن قبل حاملي الأسهم. عادة ما يتم تداول الأسهم الممتازة في البورصة مثل الأسهم الأخرى ويجب تحليلها بعناية قبل الشراء.

9- القسط الثابت

القسط السنوي هو عقد الذي غالباً مع شركة تأمين، يدفع مستوى معيناً من الدخل خلال فترة زمنية مقابل دفعة مقدمة. يمكن تنظيم المعاشات بعدة طرق، مثل الدفع على مدى فترة محددة مثل 20 عاماً أو حتى وفاة العميل.

مع وجود راتب سنوي ثابت، يعد العقد بدفع مبلغ معين من المال، عادةً شهرياً، على مدى فترة زمنية. يمكنك المساهمة بمبلغ مقطوع وبدء مدفوعاتك على الفور، أو دفعها بمرور الوقت والبدء في دفع الأقساط السنوية في تاريخ لاحق (مثل تاريخ التقاعد). كما أفضل صناديق الدخل الثابت، تعد هذه الاستثمارات أيضا مربحة للغاية.

لماذا الاستثمار في أفضل الصناديق الدخل الثابت؟

إحدى طرق الاستثمار في الأسواق المالية، التي تناسب الأشخاص الذين يبحثون عن أرباح ثابتة، هي صناديق الدخل الثابت. لقد واجهت هذه الصناديق عوائد عالية في السنوات الماضية. لاختيار أفضل صناديق الدخل الثابت، يجب النظر فيها وفقاً لتحمل المخاطر والأرباح المتوقعة لكل شخص.

وفقاً للدراسات، فإن معظم صناديق الدخل الثابت تحقق عوائد تتراوح بين 20 و 80٪ سنوياً، ومعظمها يتراوح عوائدها بين 30 و 40٪. نظراً لأن أفضل صناديق الدخل الثابت ذات مخاطر أقل من الصناديق الأخرى، فهي مناسبة جداً للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات منخفضة المخاطر.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى